Пенсиониране

Срокове за приноса за пенсиониране за 2008 г.

Срокове за приноса за пенсиониране за 2008 г.

Данъчното време е точно зад ъгъла. За тези, които все още не са финансирали вашите пенсионни сметки, не е късно. Ако сте клиент на фирмата ми, тук са някои ключови елементи, които трябва да знаете, за да сте сигурни, че получавате пенсионните си фондове без проблем. В долната част съм включил съветите на фирмата ми за обслужване, за да се справя с това, което се случва, ако клиентът се опита да направи своя принос в последната минута. Моля, не бъда този клиент. 🙂 Уверете се, че имате достатъчно време, за да получите вашите вноски за 2008 г. депозирани във времето. Има няколко начина да направите вноска за пенсиониране в LPL Financial. По-долу сме избрали всеки метод с полезни напомняния, за да се уверим, че клиентите Ви отговарят на крайния срок.

Срокове за приноса за пенсиониране за 2008 г.

Вноски могат да бъдат направени на традиционна или Roth IRA за една година по всяко време на годината или към датата на падежа за подаване на IRS данъчна декларация за тази година, без да се включват разширения. За повечето хора това означава, че вноските за 2008 г. трябва да бъдат направени до 15 април 2009 г. Това означава, че трябва да отворите Roth IRA и преди този краен срок.

Има няколко начина да направите вноска за пенсиониране в LPL Financial. По-долу сме избрали всеки метод с полезни напомняния, за да се уверим, че клиентите Ви отговарят на крайния срок.

Лични чекове, изпратени до LPL Financial

  • Вноските трябва да бъдат пощенски маркирани на LPL Financial не по-късно от сряда, 15 април 2009 г.
  • Вноските за традиционните и Roth IRA могат да се правят без формуляр за участие, само ако номерът на сметката и приложимата година са ясно посочени на чека.

Ако получих лична чека за пенсионна вноска в моя финансов клон на LPL след сряда, 15 април, но го изпратихте на моя клон на или преди крайния срок, мога да включа своя пощенски плик, когато препраща чека бюрото за пари в офиса на LPL Financial Home Office.

Отраслови депозити

  • Вноските трябва да бъдат получени от LPL Financial не по-късно от сряда, 15 април 2009 г.
  • Вноските за традиционните и Roth IRA могат да се правят без формуляр за участие, само ако номерът на сметката и приложимата година са ясно посочени на чека.

Ако получавате личен чек на клиент за пенсионна вноска във финансовия Ви клон на LPL след сряда, 15 април, но клиентът е изпратил вноската във вашия клон на или преди крайния срок, изпратете по факс копие от пощенския плик на клиента с Вашия дневен отчет за депозитите.

Заявка за вестник

Всички вноски, които трябва да бъдат направени от списанието, трябва да бъдат заявени, като се използва формуляра за заявки за вноски - формуляр за заявка за издаване на списания (FR141), подписан от клиента, и ясно да се посочи видът и приложимата година за приноса.
За вноските за 2008 г. този формуляр трябва да бъде изпратен с пощенска марка или изпратен по факс до LPL, подписан от клиента и в добро състояние, не по-късно от сряда, 15 април 2009 г. За да се осигури подходящо време за обработка, изпратете тези искания по факс до

Вноски при поискване

Профили, които имат функцията "Вноски при поискване", могат да използват помощната програма на вестник Cash Journal (включително вноски от предходната година) за своите сметки чрез дневник или в брой или чрез ACH Debit в зависимост от избраните от клиента избор за избор на сметка. функцията "Принос при поискване".
За да осигурите адекватно време за обработка, моля, подайте заявката за касова бележка до 3 април 2009 г.

Искане за периодичен принос

За бъдещи вноски за пенсиониране за вашия клиент, може да искате да се възползвате от използването на Инструкциите за вноски - Периодичен формуляр (FR142). Този формуляр позволява на вас и вашият клиент да въвеждате периодични вноски за пенсиониране. Вноските могат да се доставят на желаната честота, като се регистрират от друга сметка на LPL или се изготвят от банковата сметка на клиента чрез ACH. Освен това можете да свържете периодичния принос със системни сделки с взаимни фондове, създадени на BranchNet.

Съвети за обслужване на пенсионните вноски

Ето няколко съвета за обслужване, които моята фирма изложи за нас за искания за последна вноска за пенсиониране:

1. Вашият клиент се явява на вашия клон с искане за пенсиониране в сряда, 15 април. Имате три възможности: (a) ако сте част от програмата за клонова депозит и имате време да направите банков депозит и факс в дневният отчет в сряда, 15 април след това се пристъпи към клоновия депозит; б) ако имате време да се срещнете с овърнайт доставката от предпочитания от вас превозвач, след това продължите с изпращането на чека за една нощ на бюрото за пари в офиса на LPL Financial Home Office, или (в) ако сте изчерпали предишните опции, клиентът трябва да вземе чека на пощенската служба, за да изпрати чека на бюрото за пари в офиса на LPL Financial Home Office със сряда, 15 април 2009 г. пощенско клеймо. Уверете се, че номерът на сметката и приложимата година са ясно посочени.

2. Вашият клиент ви призовава с искане за вноска за пенсиониране в сряда, 15 април. Вашият клиент може да има две възможности: 1) той или тя ще трябва да отиде в Пощата, за да изпрати чека на бюрото за пари в LPL Financial Home Служба с сряда, 15 април 2009 г. пощенско клеймо. 2) Ако клиентът ви има предварително съществуващи инструкции за вноски по заявка, можете да подадете заявка, като използвате Помощната програма за пари и списания до 9 часа сутринта в Тихоокеанския регион.

Напомняния за пари в брой

За да избегнете забавени депозити или връщане на неприемливи чекове, се възползвайте от следните важни съвети:

1. Запишете пощенските пликове на клиента с пенсионни вноски.

2. Съветвайте клиентите си, че те не могат да изпращат: парични, небанкови парични преводи (независимо от сумата), пътнически чекове, кредитни карти, чекове на кредитна линия или чекове, платими на АПИ или DBA на представителя или представителя.

3. Проверки, които се връщат на банката поради недостатъчни средства, трябва да бъдат заменени с преговорна чек до 15 април 2009 г., за да имат право на пенсия за 2008 година.

Публикувайте Коментар