Вашият контролен списък за планиране на имоти 💲💲💲

Какво трябва да знаете за планирането на недвижимите имоти

Подобно на повечето от елементите от дневния ред за финансово планиране за 2009 г., планът Ви за имоти е на преобръщащо се място. Тази година освобождаването от данък върху имуществото е скочило от 2 милиона долара през 2008 г. до 3,5 милиона долара на човек. Съгласно действащия закон данъкът върху имуществото ще бъде отменен изцяло през 2010 г., само за да се върне с много по-малко освобождаване през 2011 г., въпреки че мнозина считат, че законът ще бъде променен преди влизането в сила на отмяната. Тази несигурност идва в момент, когато стойността на акциите и недвижимите имоти значително намаля. Ако някога е имало време да прегледате вашия план за недвижими имоти, 2009 е това.

Планиране на данъчното облагане за 2009 г

Докато ограниченията върху тези данъчни разпоредби подлежат на промяна, бъдете сигурни, че разбирате как работят и как най-добре може да приложите всеки в собствената си ситуация.

Освобождаването от данък върху имуществото, което е 3,5 милиона долара през 2009 г. (7 милиона долара за двойки), ви позволява да подслонявате част или цялото си имущество от данъци.
Освобождаването от облагане с подарък през целия живот е за лица, които са заинтересовани да правят значителни подаръци (до 1 милион долара) по време на живота си, без да плащат данък върху подаръците. Освобождаването от жизнения цикъл е обвързано с освобождаването от данък върху имуществото, така че всяка сума, надарена като част от освобождаването от данък върху подаръци, намалява сумата, която може да бъде освободена от данък върху имуществото на бенефициентите при смъртта Ви.
Освобождаването от данък върху подаръците ви позволява да давате определена сума всяка година (13 000 щ.д. през 2009 г., 26 000 щ.д. за двойки) на толкова хора, колкото искате, без да задействате данъка върху подаръка. Това е неограничена стратегия за дарения, която не е свързана с нито едно от другите изключения, затова не забравяйте да се възползвате пълноценно от тази "безплатна" всяка година.

Контролен списък за планиране на имоти

Тъй като сте работили усилено, за да създадете сигурен и удобен начин на живот за вашето семейство и близки, ще искате да създадете и поддържате план за имоти, който ви позволява да сведете до минимум данъците върху имоти и да запазите повече от вашите активи за тези, които ви интересуват.

Използвайте този контролен списък, за да прецените къде е вашият план за имоти днес - или като отправна точка за обсъждане с професионалист по планиране на имоти.

Част 1 - Общуване на вашите желания

ДА	НЕ
Имате ли воля?
Посочили ли сте изпълнител (и) и довереник (и)?
Помислили ли сте за жив тръст, за да избегнете изпитание?
ДА	НЕ
Помислили ли сте за жива воля или прокурор за здравни грижи в случай на катастрофално заболяване или увреждане?

Част 2 - Защита на вашето семейство

ДА	НЕ
Ще назове ли вашето име пазител (и) за непълнолетни деца?
Имате ли точната сума и вид застраховка живот?
Разгледали ли сте различните опции за доверие (напр. Живеещи, отменяеми, неотменими, животозастраховане)?

Част 3 - Намаляване на данъците

ДА	НЕ
Ако сте женен, се възползвате ли напълно от неограниченото отчисление на брачния данък?
Вие (и вашият съпруг / съпруг / съпруга) правите подаръци за членове на семейството, които се възползват от годишното изключване на данък върху даренията, което през 2009 г. е $ 13 000 ($ 26,00 за двойки)?
Помислили ли сте за Roth IRA, която в някои случаи ви позволява да прехвърляте имуществото на наследниците без данък?

Сумата за освобождаване от данък върху имуществото за 2009 г. е 3,5 милиона долара (7 милиона долара за семейни двойки). Съгласно действащия закон данъкът върху имуществото ще бъде отменен през 2010 г. и сумата за изключване е планирана да се върне на 1 млн. Долара през 2011 г.

Тази статия е подготвена от Standard & Poor's и не е предназначена да предоставя конкретни инвестиционни съвети или препоръки за всяко лице.