3 начина за хеджиране на приходите от портфейла си

Инвестирането започва и завършва с печалби, но трябва да започне със защитата на инвестиционния ви капитал. Математиката диктува, че загубите имат по-голямо въздействие върху общата възвращаемост от печалбите. Загубата от 50% се покрива само с 100% печалба; а 33% загуба за портфейла може да бъде възстановена само с 50% положителна възвращаемост.

Хеджирането на портфейлните позиции е нещо, което трябва да се направи много внимателно. Пазарът дава възможност за няколко бързи начина да се хеджират недостатъците в портфолиото Ви, ако искате да заключите някои печалби, което е нещо, което бихте могли да помислите, като се има предвид началото на годината и последните промени.

Ето три начина да покриете вашия портфейл:

1. Риск за отстраняване - Един от най-големите нови продукти в областта на финансите са ETF с ниска колебливост. Тези средства предоставят на инвеститорите експозиция на акции, които са най-нестабилните от техния ъгъл на пазара. Включени в такива фондове са видовете компании, които обсъждах в статия за акциите, които Уорън Бъфет може да купи; акции с широки течения, силни финансови позиции и продуктови линии, които се продават точно толкова добре в рецесия, както в периоди на силен икономически растеж. Една ниска колебливост е лесен начин да се изложиш на акции, падения. На няколко места в тяхната история фондовете с ниска волатилност дори надвишават пазара, в противовес на това, което академичните финанси ще ви оставят да вярвате.

Как да го направим: фондовете за суап фондове или отделни акции за ETF с ниска колебливост като PowerShares S & P 500 ниско ниво на променливост (SPLV). Този фонд взема 100-те най-нестабилни акции от S & P 500 и се разнообразява. На меча пазари това са запасите, които са по-малко вероятно да победят. Освен това ще се радвате на дивидент доходност с 40% по-висока от индекса S & P 500.

2. Заложете срещу пазара - Искате ли да излезете, без да сте къси? Винаги има къса ETF, която чака вашите инвестиционни долари. Една кратка ЕФО проследява противоположната ежедневна промяна в индекс като S & P 500. За съжаление, начислените средства не правят най-големите инвестиции за дълги разстояния поради ежедневното им съчетание. Въпреки това, ако се държат само за кратък период от време, те могат бързо да съчетаят инвеститорите с пари в продажба.

Как да го направим: търсете ETF като ProShares Short S & P500 ETF (SH), които ще връщат обратното на пазарните резултати всеки ден. Инвеститорите трябва също така да разгледат и лева ETF за много краткосрочни позиции за хеджиране - UltraShort S & P 500 ETF (SDS) е пример - но внимавайте да запазите само малка част от портфолиото си в такова търпеливо търговско превозно средство.

3. Хеджиране с облигации - Краткосрочните облигационни фондове правят чудесен начин да защитите инвестиционния си капитал, когато пазарът се превърне в рискови активи. Като цяло краткосрочният корпоративен и държавен дълг е безопасно място за съхраняване на инвестиционния ви капитал без значителен риск. Също така, като има предвид, че запасите могат да паднат като скала в корекция, полетът за безопасност може да повиши цените на облигациите и да намали добивите, повишавайки потенциала за капиталови печалби дори ако запасите станат кисели. Това е вариант на инвестиционната стратегия "Барбел", която работи добре и за събитията с черни лебеди.

Как да го направим: Някои от най-добрите фондове за краткосрочни облигации са iBoxx $ Инвестиционен клас корпоративен облигационен фонд (LQD), който е високоликвен ETF, напълнен до голяма степен с висококачествени дългови емисии. Друг чудесен избор е iShares Barclays 1-3-годишната съкровищни ​​облигации ETF (SHY), която е също толкова добра, колкото и сметката на паричния пазар. Фондът за корпоративни облигации ще бъде по-нестабилен от Treasuries, тъй като инвеститорите променят мнението си за рисковите активи поради по-високия риск от загуба, по-продължителна продължителност и по-голяма доходност.

Последни думи за хеджиране на портфейла си

Нищо не е перфектно. Вашите хедж позиции също няма да бъдат. Въпреки това, няма нищо лошо да вземете пари от масата или да защитите портфейла си от спад, след като сте имали големи печалби. Тези, които имат по-висока степен на толерантност към риска, биха искали обратното ETF като хеджиране, в противен случай замяната на по-летливи акции за фондове с ниска волатилност или облигационни фондове прави чудесен начин да поемат определен риск от масата, когато оценките надвишат зоната ви на комфорт.

Хеджирате ли печалбите от портфейла си? Смятате ли го на този пазар?