Най-добрият брокер за доверителен профил

Преди месец написах как откривах доверителна сметка за отменения жив тръст, който създадохме като част от нашето планиране на имоти. Създаването на доверие беше първата стъпка и напоследък работихме върху изпълнението на доверието (което означава, че прехвърляме всички активи в доверието).

За някои неща, като прехвърлянето на нашата къща, нашият адвокат се погрижи за това. За други неща, като нашите инвестиции, ние трябваше да се погрижим за това. И след като преживях процеса, бях изненадан колко трудно е да накараш брокера да отвори сметка за доверие и след това да прехвърли всичките ни активи и сметки към него.

За съжаление изглежда, че притежаването на отменено доверие в живота не е толкова обичайно, колкото трябва да бъде. И това е още по-рядкост за хората да имат брокерска сметка (а не ИРА), която е собственост на доверие.

Процесът на отваряне на доверителен профил

В по-голямата си част всеки брокер може да ви открие доверителна сметка - но изненадващото нещо, което открих, беше как не желаеха няколко брокери. Бихте мислили, че всеки брокер (онлайн и офлайн) би искал бизнесът. Това просто не беше така. Чух няколко извинения, но мога да кажа, че основната причина е, че те не искат да се справят с това.

Когато ще откриете сметка за доверието си, трябва да влезете в офиса, или ще трябва да изпратите по пощата цялата си документация. По каквато и да е причина, не можете да отворите онлайн доверителна сметка. Дори и на сайтове като Fidelity можете да отпечатвате само приложението - все пак трябва да го изпратите по пощата.

Намерих, че влизането в офиса е по-добър залог, защото хартиената работа е объркваща. Предполагам, че ако сте го изпратили по пощата, вероятно ще трябва да влезете в офиса, за да поправите оригиналната си молба. Така че, спаси себе си времето и отидете в офиса. Това е една от причините, поради които препоръчваме Fidelity и TD Ameritrade като нашите отстъпки брокери по избор - те не само предлагат ниски цени (и в някои случаи са безплатни), но имат клонове, разположени в повечето градове, които могат да помогнат с тези неща.

И накрая, просто отварянето на сметката е част първа. След това трябва да прехвърлите активите си в новия си профил. И наистина имате нужда от вашия брокер да ви помогне с това, защото бях изненадан да видя колко трудно е трансферният процес. Голямото затваряне, с което се сблъскаха повечето сметки, беше името: премествахме се от отделните имена в доверието.

По някаква причина няколко сметки, които имахме на друг брокер, наистина не ни харесваха и ни дадоха проблеми, които малко се решиха. Трябваше да му изпратим копия от нашите удостоверения за раждане и други документи, за да улесним трансфера, с който никога преди не бях се занимавал.

След като преминах през процеса, исках да подчертая най-добрите брокери, с които се сблъсках, и този, който избрах за доверителната си сметка.

Най-добър брокер на фондовете за доверителна сметка

Наистина погледнах три различни брокери, когато започнах да отварям доверителната си сметка. Аз наистина не погледнах на евтините инвестиционни сайтове, които споменах преди, защото имах нужда от повече с доверието си сметка, отколкото от евтините опции за търговия. Освен това повечето от тях нямат клонове - те са евтини, защото са почти изцяло онлайн.

вярност

Fidelity започна като първият ми избор за откриване на доверителна сметка, защото съм ги използвал преди с доверената сметка на майка ми и ми харесва интерфейсът им. Въпреки това, документите станаха предизвикателни и реших да разгледам други възможности. В крайна сметка завърших да реша да отида с Fidelity и се радвам, че го направих - наистина направиха допълнителни усилия, за да се уверят, че всичко вървеше гладко.

Освен това те предлагат комисионни безплатни сделки за 2 години, когато откривате нов акаунт. Виж това.

TD Ameritrade

TD Ameritrade беше друг брокер, на когото погледнах, просто защото обичам ниските им разходи да инвестират и имат някои офиси. TD също има най-лесните опции за уебсайт за откриване на доверителна сметка, което беше хубаво. Също така обичаме TD Ameritrade, защото предлагат безплатна ИРА, така че се надявах, че ще има нещо подобно с доверителните им сметки. В крайна сметка отидохме с Fidelity, но TD Ameritrade беше силна втора ръка.

Разгледайте TD Ameritrade тук.

E * Trade

E * Trade беше третият ми избор за доверителна сметка, защото използвах E * Trade за моя Solo 401k. Намерихме E * Trade да предложим най-добрия Solo 401k план, затова решително ги разгледахме за откриването на доверителна сметка. Те изискват много документи и по същество отиват и в офис, но това, което ме държи назад, е по-високите им комисионни цени и лекотата на ползване. Непосредствено от нашата Соло 401k, всичко останало, което имаме, е във Fidelity. Въпреки това, ако повечето от нашите инвестиции бяха в E * Trade, бихме го взели предвид още повече.

Проверете E * търговия тук.

Проследяване на нашия доверителен профил

И накрая, важно е да проследяваме нашите профили. Давам на Personal Capital друг опит и аз ще споделя защо в друга публикация, но аз ги обичам отново за управление на онлайн портфейла. Ако не сте опитвали личен капитал (което еБезплатно), Силно препоръчвам да видите дали свободният софтуер работи за вас.

Имате ли отменено доверие? Имате ли брокер, който ви харесва за доверителния си профил?