Изисквания да станете частен финансов анализатор, известен още като "Numbers Junkie"

Моят стажант е анализатор на акции. Той настоява за президент на инвестиционния фонд SIU Carbondale Saluki и той ще се радва да обсъди съотношението P / E, докато гледа игра на Чикагските мечки в понеделник вечерния футбол. Вида болни, но трябва да се възхищавате на неговата амбиция. Наскоро обсъждахме плановете му след колежа и темата да стане CFA (Certified Financial Analyst) излезе. Той се интересуваше от обозначението, но не знаеше много за това. Съвсем честно казано, аз също не съм. Просто знаех, че това е много трудна програма и нещо, което никога няма да искам да си проправям - изпитът CFP® беше достатъчен! Тъй като беше заинтригуван от определянето, мислех, че би било подходящо той да направи някакво проучване за това, което е необходимо, за да станеш Chartered Financial Analyst и да докладваш. Представяне на Кевин ....

След като сте завършили колеж, има разнообразни маршрути, от които трябва да избира бизнесмен. Можете да продължите образованието си, за да завършите училище, да влезете в работещия свят или да опитате за някакъв сертификат. За счетоводителите има CPA (Сертифициран експерт-счетоводител), а за финансовия майор има няколко, от които да избирате. В зависимост от вида на финансовото поле, в което бихте искали да влезете, има различно удостоверение, което може да ви е удобно. Първият вариант е да станете CFP® (Certified Financial Planner), което ще ви позволи да създадете финансови планове за хората, които желаят да се пенсионират. Втората степен, която се занимава и с инвестиции, но по различен начин, е CFA (Certified Financial Analyst). Сертифицираният финансов анализатор е по-скоро технически анализ на инвестициите, които се отнасят повече до усъвършенствани инвестиционни инструменти, както и до икономически прогнози. Ако искате да станете дневен търговец или искате да работите като финансов анализатор, CFA е маршрутът, който трябва да предприемете. Аз ще се фокусирам върху CFA, но другите сертификати са страхотни за всеки, който напуска колеж, желаещ да бъде по-обещаващ кандидат за работа.

Изисквания да станете оторизиран финансов анализатор

За да имате право да се регистрирате, за да вземете CFA, трябва да отговаряте на следните критерии. Ще трябва да сте завършили колеж с четиригодишна степен или в последната година от вашата четиригодишна програма. Ако не сте посещавали колеж, можете да имате същите години в работещия свят, докато вашата кариера се справя с аспект на финансите. Тези указания са много свободни за това, което отговаря на изискванията, така че ще трябва да се консултирате с официалния сайт на CFA, за да видите дали вашата позиция ще се класира.

Любопитно ли е каква е разликата между CFP® и CFA? Този пост от финансовия Blogger прави добра работа да обяснява.

Извършване на изпита по CFA

За да станете CFA, има три теста, които ще трябва да завършите. Степента на успеваемост за тестовете е около 40%, ще преминат първо ниво през три. Институтът CFA публикува следната статистика въз основа на броя тестери за всяко ниво и процентните им проценти:

Степента на глобално преминаване на ниво I е била 42% (46 863 са изпитали, от 45 682 през 2009 г.), а процентът на глобално преминаване на ниво II е бил 39% (43 406 изпитаха, от 38 993 през 2009 г.). От 21 462 (от 19 436 през 2009 г.), които през юни 2010 г. са взели третия и последен изпит, който води до престижното определяне на CFA, 46% са минали. Институтът CFA очаква, че по-голямата част от кандидатите, които са преминали изпит за ниво III, ще станат чартъри на CFA по-късно тази година, като броят на чартьорите по света ще надхвърли 90 000.

Източник: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

Смята се, че ще трябва да учите 250 часа за всяка от трите изпита, което възлиза на около 750 часа обучение, за да завърши процеса на CFA.

Колко струва чартърната програма на финансовия анализатор?

Сега време за добрата новина, целият процес ще ви струва само около пет до шест хиляди долара. Може би се чудите защо се отнасям към пет хиляди долара като добра част, но си представете колко ще ви струва да завършите завършващото училище, приблизително двадесет хиляди. Така че можете да постигнете сертификат за CFA за по-малко от това, което би ви струвало за начално училище.

Предимства на получаването на наименованието CFA

Сега истинското предимство на CFA е перспективата за намиране на добра работа и че може да сте в състояние бързо да се издигнете на висока позиция във фирмата с вашето CFA сертифициране. Така че, ако мислите за това от математическа гледна точка, дори ако сте направили допълнителни три хиляди долара годишно, ще ви отнеме две години от трудовия си живот, за да възстановите парите, изразходвани за изпита. Сега не се опитвам да кажа, че всеки трябва да тича и да се опита да получи CFA, тестът е много труден и престижен. Само защото се регистрирате, не означава, че ще минете, дори ако учите за дълги периоди от време, като очакваните 250 часа на изпит, все още има голяма вероятност да не преминете. Това е хипотетичен пример и не е представителен за конкретна ситуация. Резултатите ви може да са различни.

Доколкото хората не биха искали да го чуят, CFA прави някаква "естествена интелигентност". Ако сте се борили с колежа, за да получите добри оценки или сте почувствали, че трябва да учите повече от всички около вас, тестът може да не е за вас. Ако все още мислите, че сте готови да вземете теста, тогава първата стъпка е да се регистрирате.За да завършите процеса, това ще отнеме най-малко три години, но за мнозинството от хората, които го правят, отнема повече от три години, тъй като изпитите на ниво две и три се предлагат само веднъж годишно. Ако не успеете да изпитате това, което много хора правят, тогава ще трябва да почакате още една година, за да направите още един изстрел. Много малко хора успешно преминават всички изпити, без да се налага да поемат част, така че не очаквайте да преминете през всичките три.

Записвам се

Знам, че до този момент съм звучи много песимистично, що се отнася до вашите или, в този случай, шансовете ми да преминат CFA. Това е вярно, казах си, защото се регистрирам за изпита за CFA от декември 2011 г. Причината, поради която съм толкова песимистичен, е, че тестът е изключително труден и отнема много време. Ако не сте готови да положат всички усилия и това усилие определено ще намали семейството ви и забавното ви време, ако не го елиминирате напълно, тогава не трябва да започвате.

Първата стъпка към получаване на CFA е да се отправите към официалния сайт на CFA и да изпратите информацията си така, че да имате право да вземете първия изпит. След като сте се квалифицирали да се регистрирате, ще трябва да се регистрирате за един от двата времеви слота за изпита на първо ниво. Изпитът от първо ниво се предлага два пъти годишно, а второ и трето ниво се предлагат само веднъж. Нивата едно, две и три се предлагат през юни всяка година. Тестовите области са разпространени в цялата страна, така че ще трябва да намерите района, който ви подхожда най-добре. В допълнение към периода на тестване през юни можете да вземете само едно ниво през декември. Първоначалните разходи за първия изпит ще бъдат около 900 лв. След като се регистрирате за изпита, институтът на CFA ще ви изпрати учебния материал. Можете да го получавате онлайн или в текстова версия. Книгата е с дължина около 2000 страници, така че бъдете готови да се потопите.

Как да учим за изпита по CFA

Уверете се, че когато се регистрирате за изпита, ще се запишете около шест месеца, за да се подготвите за теста. Тъй като съм регистриран само за да направя теста и всъщност не съм взел първия или съм учил за първия изпит, затова мога само да изляза от онова, което чух от другите. Общата продължителност на учебното време, което съм чувал досега, е шест месеца. Има разнообразни онлайн курсове за "помощ", които ви предлагат бележки по главите, както и допълнителна помощ чрез текста, а не се възползвам от тези курсове, защото имам строг бюджет. Добавянето на тези курсове в процеса ще направи стойността на изпита значително по-висока. Също така смятам, че добавянето на някои от тези помощни курсове действително ще навреди на представянето ви. Просто като се запознах с изучаването на изпити и финали в колежа, никога не използвах старите си бележки, за да уча. Не бих използвал особено бележките на някой друг, за да уча, така че аз чувствам, че като чета книгата и вземам собствените си бележки, ще имам най-голям шанс за успех. Ако смятате, че бележките на някой друг или учителят, за да зададете въпроси, ще ви бъдат полезни, тогава можете лесно да намерите помощта с онлайн търсене.

заключение

Тъй като все още не съм взел теста, не мога да ви дам по-нататъшна представа за ситуацията. След като разговарях с един от моите професори за CFA, който имаше много студенти, преминал през този процес, той ми каза, че изпитът на първо ниво ще ми бъде лесно. Имайте предвид, че аз съм финансист и съм бил особено заинтересован от инвестициите за известно време. Той също така предупреди да не вземе леко изпита и че повечето от студентите му не успяха да изпитат второ ниво. Това би се приравнило със статистиката за процента на преминаване. Много съм оптимист, но според мен е много необходим. Дадох ви цялата представа, която съм разбрал досега за CFA, и процеса на мислене, който трябва да минете, преди да решите, че това е правилният тест за вас. Както споменах по-горе, има списък с други сертификати, които можете да получите, ако CFA не звучи точно за вас. Ако преживеете този процес, CFA е много престижна чест да получите и лично аз не мога да чакам до деня, в който изпълня този подвиг.

Гост публикация от Кевин Ериксен, финансов майор в SIU-Carbondale и една по дяволите.