Не е толкова отдавна, че всички се вълнуват от инвестициите на нововъзникващите пазари. Видяхме обаче спад в много нововъзникващи пазарни икономики, особено, тъй като те не се справиха добре по време или след финансовата криза от 2008 г. Същото се случи със златото. "Не можете да сбъркате да купувате злато", казаха финансовите коментатори, но, разбира се, само въпрос на време.
Подобно покачване на стойността и внезапна спад се наблюдаваше при цените на имотите. Това е добър пример за огромно увеличение на цените, което е неустойчиво - в някакъв момент балонът ще се спука.
Идеята е да купувате ниско и да продавате високо, за да реализирате печалба от инвестицията си - разбира се, това е по-лесно, отколкото да се направи. Много хора обаче купуват твърде късно, точно преди цените да започнат да падат.
Кога трябва да купите актив?
Ключът е да се предвиди кой актив ще види увеличение на стойността и да купи, докато цената е ниска. Понякога най-доброто време за закупуване е след спад в цената на конкретен актив. Най-успешните инвеститори играят дългата игра - те осъзнават, че даден актив не може незабавно да донесе големи печалби, но те се държат върху него и чакат той да оцени по стойност. Анализирането на различни активи е труден бизнес и специалистите използват специализиран софтуер като този, предоставен от Sungard.com/APT.
За всеки, който е наблюдавал цените на активите през десетилетията, няма да бъде изненадващо да научим, че тези неща често са циклични по природа. По времето, когато даден актив е бил изтъкван като "следващото голямо нещо", често е твърде късно да се спечелят пари.
Поглед към цените на активите през десетилетията
За да покаже доказателства за непрекъснато променящата се стойност на различните активи, тя помага да се погледне миналите резултати. Кликнете тук, за да видите какво използват специалистите за управление на риска в своите инвестиционни портфейли. Можем да проверим относителното представяне на активите в следните групи през десетилетията:
- стоки
- злато
- Фиксиран доход
- инфлация
- Имот
- Запаси
От 1970 г. до 2010 г., нека да погледнем тези активи по ред на изпълнение, най-успешен до най-малко успешен. Процентът означава общото колебание на цените през това десетилетие. Данните бяха предоставени от Thompson Reuters, S & P и Федералния резерв на Сейнт Луис.
1970–1980
Най-успешен актив по отношение на поскъпването през 70-те години е златото (1,355%), следвани от стоковите (171%), имотите (124%), инфлацията (104%) и фиксираните доходи (69%). Акциите бяха в дъното на класацията с 63% поскъпване. Всичко това беше доста добро десетилетие за инвеститорите, без отрицателни резултати.
1980–1990
През 80-те години акциите изведнъж се оказаха най-добрата инвестиция с колебание на цените от 344%. Следват фиксирани доходи (209%), собственост (76%), инфлация (64%) и стоки (-18%). Надолу в дъното на това десетилетие е златото с колебание на цените от -22%. Така че след едно десетилетие златото е излязло от най-доброто до най-лошия инвестиционен актив, завършвайки 80-те години на миналия век с цялостно отрицателно колебание на цените.
1990–2000
През това десетилетие акциите продължават да надхвърлят 379%, следвани от фиксирани доходи (104%), инфлация (34%), имоти (30%) и стоки (-11%). Златото отново е най-лошото представяне на десетилетието с колебания в цената от -27%.
2000–2010
Следвайки хилядолетието, златото се върна на върха с 275%. Следват стоковите (136%), фиксираните доходи (57%), имуществото (38%) и инфлацията (28%). Акциите паднаха от най-високата активност от последното десетилетие надолу с -18% колебание на цените между 2000 и 2010 г.
Не забравяйте, че дори ако цената на даден актив се покачва постоянно в продължение на няколко години, тя все още може да се обезценява бързо с много малко предупреждение. Не е лесна задача да се очаква бъдещото представяне на актив, което е голяма причина за разнообразяване на Вашите инвестиции. Не следвайте най-новите инвестиционни тенденции, вместо това се опитайте да купувате ниски и продавате високо, за да извлечете максимума от инвестиционния си капитал.
Какви са вашите мисли за последващите инвестиционни тенденции?
Публикувайте Коментар