Преглед на FutureAdvisor: Използване на технологии за изграждане на реално богатство

Изграждането на истинско богатство изисква дисциплина и последователност. Като хора, това е трудно винаги дисциплиниран и винаги да бъда постоянен. За щастие сега има налични инструменти, които да превърнат проблема в минало.

Ако искате да ускорите темпа, при който изграждате богатство, трябва да започнете да използвате ресурсите, с които разполагате.

Един финансов инструмент, който помага за тази промяна, е FutureAdvisor. Разгледайте как FutureAdvisor може да ви даде тласък, който ви е необходим, за да увеличите по-бързо парите си.

FutureAdvisor - Улесняване на управлението на богатството

FutureAdvisor е онлайн платформа за управление на богатството, която използва същите стратегии за инвестиране, които някога са били достъпни само за лица с висока нетна стойност. Тъй като FutureAdvisor използва технологията, те вече могат да донесат същите нива на обслужване на всички.

Друго хубаво нещо за FutureAdvisor е, че те се съсредоточават върху данъчно ефективни инвестиции, което е нещо особено важно, ако не инвестирате в пенсионна сметка. Когато се регистрирате за акаунт с FutureAdvisor, те ще ви дадат свой собствен финансов план и ще ви покажат как по-добре да увеличите парите си и да постигнете целите си за пенсиониране.

В FutureAdvisor има безплатни и платени услуги.

Ако се регистрирате за платена пряка сметка за управление, FutureAdvisor ще търгува с вашите профили за Вас въз основа на рисковия профил, който сте настроили. Те ще търсят да поддържат и да максимизират настоящите си инвестиционни стратегии. Ако се регистрирате за безплатната си сметка, ще получите само препоръки за разпределението на портфейла и най-добрите практики.

Как работи FutureAdvisor (настройка на профила ви)

Когато се регистрирате за безплатна сметка с FutureAdvisor, първо трябва да попълните основната си информация, като пол, доходи, толерантност към риска, семейно положение и брой деца. След като направите това, ще бъдете насочени към страница, в която можете да свържете своите брокеражни профили. След като въведете потребителското си име и парола за онлайн брокерския си профил или 401 000 бр., Отнемането на FutureAdvisor за около пет минути, за да извлечете информацията.

След като свържете профилите си, ще бъдете пренасочени към екран по следния начин:

Този екран показва текущия ви път спрямо най-добрия ви път. Когато прелиствате надолу, можете да видите дали вашето портфолио е в съответствие с най-добрите практики и как FutureAdvisor може да ви помогне да направите подобрения.

В този пример бяха следвани четири от деветте най-добри практики. Бяха дадени конкретни препоръки, при които не бяха спазени всички най-добри практики.

Можете също така да добавите и други цели към плана си за FutureAdvisor, като спестяване на колеж за вашите деца.

Ако го направите, FutureAdvisor ще ви помогне да определите колко трябва да спестите, конкретен план за спестявания и дори да отворите най-добрия план за спестяване на колежа за вас безплатно.

Ако искате повече от анализа на свободното пенсионно портфолио, можете да се регистрирате за директен мениджмънт, където FutureAdvisor директно ще направи инвестиции във вашите брокерски сметки за вас.

Ето как работи това.

Директно управление на активите с FutureAdvisor

FutureAdvisor смята, че дългосрочното диверсифицирано инвестиране води до най-добри резултати извънредно. Те инвестират чрез Fidelity или TD Ameritrade и разнообразяват и балансират портфолиото ви чрез ETF, избрани специално за Вас.

Ако профилите Ви понастоящем не са с Fidelity или TD Ameritrade, FutureAdvisor прави документите, за да ги консолидирате и да ги преместите. Това е част от тяхната услуга. Имайте предвид, че ако понастоящем допринасяте за работодател, спонсориран от 401 000, който не е чрез Fidelity, FutureAdvisor няма да може директно да го управлява.

Профилите, които се поддържат за пряко управление, са:

• Преобръщане 401 бр
• SEP ИРА
• Roth IRAS
• Традиционни ИРА
• Индивидуални и съвместни облагаеми сметки

С премия План за управление, FutureAdvisor автоматично ще ребалансира вашето портфолио, ще търси ежедневно възможности за спестяване на данъци и ще управлява всички Ваши брокерски сметки.

Те правят това, като се уверите, че разпределението на активите ви никога не отива твърде далеч от равновесие и ще можете да възстановите равновесието в един миг, ако вашата лична ситуация или пенсиониране се нуждаят от промяна. Ребалансирането обикновено се извършва четири до шест пъти годишно.

Тази услуга наистина е фантастична за всеки, който иска интелигентен финансов съвет без традиционния финансов съветник. Или просто не иска да се занимава с постоянен мониторинг на своите инвестиции. Разбира се, всички тези функции не са безплатни. Ако се чудите за цената, моля, вижте по-долу.

Колко струва?

За да направите нещата ясни, FutureAdvisor няма автоматично да търгува или да ребалансира за вас безплатната версия. Вместо това те ще ви дадат моментна снимка на вашето портфолио и какво бихте могли да правите по-добре. Действителното изпълнение се оставя на вас.

Ако искате FutureAdvisor да управлява и оптимизира вашите инвестиции за вас, таксата е плоска 0,5% от всички управлявани активи.

Когато първоначално ребалансират вашето портфолио, може да поемете и някои комисиони. Те обаче само решават да поемат таксите, ако очакваните ползи надхвърлят разходите. Възможните първоначални транзакционни разходи на TD Ameritrade са 9,99 щ.д. за търговия на фондовата борса / ЕФО и максимум $ 24 за търговия на взаимни фондове. Таксите при Fidelity са $ 7.95 на акция / ETF търговията максимум $ 50 на взаимен фонд търговия. Още веднъж, тези разходи могат да възникнат само при първоначалния баланс и това зависи от настоящите Ви инвестиции, цели и толерантност към риска.

Бъдещите ребаланси обикновено са $ 0, тъй като инвестират почти изцяло в комисионни без комисиона.

Дали FutureAdvisor е за вас?

FutureAdvisor е за всеки, който иска да се увери, че портфолиото му работи на оптимално ниво. Те използват най-съвременна технология, за да се уверят, че парите ви са инвестирани по възможно най-ефикасен начин, съобразно вашите конкретни цели и ниво на толерантност към риска. Ето един пример:

Ако не искате да се притеснявате за ребалансиране и оптимизиране на портфолиото си или за търсене на възможности за спестяване на данъци, а по-скоро това би било направено за вас, тогава FutureAdvisor е фантастична опция.

Тук можете да разгледате FutureAdvisor.

Тази публикация бе спонсорирана от FutureAdvisor, но всички мнения и коментари са мои.