Какво е регистриран финансов съветник на NAPFA?

Днес много потребители са изправени пред труден избор, когато става дума за това кой ще управлява парите си.

Този избор става все по-трудно с множеството финансови съветници там. Някои от тези хора, които представляват финансови съветници, ви дават претоварване на информация, както и продажби на терена за продукт, който може да не е в полза на Вас.

Тези "самообслужващи се" съветници, които са в интерес на собствения си интерес, са причините, поради които NAPFA е създадена.

NAPFA, която е Националната асоциация на личните финансови съветници, е професионална асоциация за финансови консултанти само за такси. Основана през 1983 г., NAPFA се стреми да да помогне на потребителите да търсят финансови конфликти без конфликт.

Какво е Fiduciary?

Тези съветници, които се занимават само с такси, служат в доверено имение. "Какво е доверител?", Може да попитате. Доверител е лице, законно назначено и упълномощено да държи активи в доверие за друго лице. Доверителят управлява активите за "ползата" на друго лице, а не за собствената си печалба (investopedia.com). Това се различава от обикновения финансов консултант в това, че някои съветници не винаги инвестират в полза на клиента. Повечето финансови консултанти се плащат изцяло или частично с комисионни, което означава, че те имат стимул да рекламират продукти, които увеличават доходите си.

NAPFA се гордее с факта, че тази асоциация търси най-добрия интерес на клиента. Като казва това, NAPFA приема само съветници, които отговарят на техните най-високи стандарти. Тези стандарти са:

• Те трябва да отговарят на строги изисквания за кредитиране и образование.
• Те трябва да бъдат основно ангажирани като холистични финансови съветници (а не само като инвестиционни или данъчни консултанти).
• Те трябва да отговарят на най-строгите изисквания за продължаващо обучение в бранша.
• Те трябва да се подлагат на външен професионален преглед, за да се уверят, че те нямат конфликтите на интереси, които носят комисиите.
• Те трябва да представят финансов план за преглед от връстниците, преди да бъдат допуснати.

Определение само на финансовите плановици

Това са тези високи стандарти, които NAPFA-регистрираните финансови консултанти се придържат към това прави хората да забележат.

Какво точно определя, че финансов плановик е само такса?

Тези регистрирани съветници не продават никакъв продукт по поръчка и следователно нямат външен конфликт на интереси. Те се компенсират директно от клиентите. Консултантите на NAPFA имат една обща цел - да се грижат за най-добрия финансов интерес на своите клиенти.

Едно нещо, което забелязах за съветниците на NAPFA, е, че те са много горди с организацията си и го вземат много сериозно. Друг блогър и професионалист на CFP®, Роджър Уолнър, е много активен в общността на NAPFA. Помолих го да сподели защо членството в NAPFA е толкова важно за него. Ето какво трябва да каже:

NAPFA е организация на съучастници, които са единодушно ангажирани да правят това, което е най-добро за нашите клиенти и всеки от нас заявява това чрез подписване на доверителна клетва, която потвърждаваме всяка година.

Освен това организацията се състои от много разнообразна група от съветници, които имат богат опит и знания, които са готови да споделят с колегите си. Ако имам въпрос относно проблем с клиент, често ще публикувам този въпрос в дискусионния форум на NAPFA и винаги ще получавам редица полезни отговори. В други случаи ще се свържа директно с друг член на екипа и винаги съм ги смятал за щедри с времето и опита си.

Накратко, моето членство в НАПФА ми позволява да използвам познанията на моите колеги, за да се възползвам от клиентите. Тази допълнителна база от знания е особено важна за тези от нас, които са соло практикуващи.

Можете да видите повече за Роджър в неговия блог Wohlner Financial или неговите консултанти за фирмена стратегия за активи.

Как да намерите съветник на NAPFA

Ако се интересувате от наемане на съветник на NAPFA, най-добре да направите е първо да посетите основния им сайт. NAPFA.org. Оттам ще видите мястото на Намери съветник на началната страница (вижте по-горе). Можете да търсите по адрес, пощенски код или име и след като изберете "търсене", ще имате списък на най-близките NAPFA регистрирани консултанти във вашия район.

Ресурси на NAPFA

На уебсайта на NAPFA, http://www.napfa.org, те имат много полезни връзки и ресурси. Те могат да Ви помогнат да намерите квалифициран съветник на NAPFA във вашия район. Те също имат полезни образователни материали, които да ви помогнат да изберете финансовия съветник, който е подходящ за Вас. NAPFA има образователни уеб-семинари, от квалифицирани консултанти, по много различни теми.

NAPFA също така е домакин на образователни конференции. Тези конференции имат класове за съветници, желаещи да се присъединят към NAPFA, както и класове за съветници, които искат да усъвършенстват уменията си.

Чрез NAPFA и личното финансово списание на Kiplinger уебсайтът е домакин на безплатни финансови консултации няколко пъти в годината. Можете да проверите за предстоящи дати или да гледате видеоразговори на живо чрез уебсайта си, както и страницата на NAPFA и Facebook на Kiplinger.