Пари

Как да създадете бюджет в Excel (дори и да сте забележително зле в Excel)

Как да създадете бюджет в Excel (дори и да сте забележително зле в Excel)

Не мога да намеря приложение за бюджет, което ви харесва? Предпочитате ли ръчно да въведете транзакциите си или да контролирате оформлението на бюджета си?

Много други хора също! Ето защо изготвянето на вашата електронна таблица за бюджета все още е обичайна практика за хората да плащат дълг или просто се опитват да харчат по-малко, отколкото правят.

И тъй като Microsoft Excel има свое собствено приложение, бюджетната Ви таблица вече не е свързана с вашия компютър.

Защо се нуждаете от месечен план за планиране на бюджета

Проследяването на вашите приходи и разходи може да бъде толкова просто, колкото бюджетиране на всяко заплащане или толкова широко, колкото проследяване на няколко години сделки.

Тя зависи от вас, но ви препоръчвам да започнете малки и да ставате по-сложни, докато се подобрявате. Бюджетирането не е нещо, което си добър в прага на прилепа; това е непрекъснат урок за забавено удовлетворение.

Ако нямате достъп до Excel, можете да използвате същите функции в OpenOffice Calc или в Google Sheets и да получите достъп до бюджета си посредством едно от различните им приложения.

Много от шаблоните там са неравномерни и остарели. Вместо да отделите време, за да се съобразите с шаблона, който да отговаря на вашите нужди, понякога най-лесно е да направите своя собствена.

Дори ако искате да промените шаблон, редактирането може да стане доста объркващо.

Така че научаването как да направите бюджет в Excel ще ви служи добре, без значение какъв път сте избрали.

Как да направите бюджет в Excel

Първо, решете какво искате да проследите. Ето списък с 100 разходи, които да се отчитат в бюджета Ви, за да започнете.

Маркирайте редове в колона А с бюджетните категории, които сте задали. Маркирайте колони B-F както следва:

  • Платена дата
  • описание
  • Бюджетните разходи
  • Реална цена
  • оставащ

След като започнете да въвеждате данни, има няколко преки пътища за Excel, с които трябва да сте запознати.

  • AutoSum: Добавя номера в ред, колона или и двете. Това е полезно за добавяне на многобройни източници на доходи, всичките ви разходи или дори за изваждане на вашите разходи от вашия доход. Можете да го изпълнявате с бутона в горната лента или = SUM (формула.
  • Въведете няколко реда: Планирано е да излезе два пъти този месец, но да се озовете в третата ви бар ... на нощта? Добавянето на няколко реда ви спестява от това, че трябва ръчно да преместите всичките си редове и да унищожите формулите си. Можете да направите това, като изберете няколко реда, където искате да ги поставите, след това кликнете с десен бутон и изберете "Вмъкване на редове x - y".

Нека започнем да даваме на бюджета си някакъв характер.

В графите H-J добавете етикетите "Приходи", "Планирани" и "Получени". Тук можете да добавите планираните източници на доходи и да ги коригирате, като проследявате получените от Вас приходи.

След като добавите всичките си планирани източници на доходи, маркирайте ги, кликнете върху бутона "Sum" и след това натиснете Enter. Това ще ви даде прогнозния общ доход за месеца.

Можете да направите същото с "Получени", но въведете формулата, за да можете да включите празните клетки - нещо като = SUM (J2: J5).

Отидете напред и разпределете бюджетните разходи за всичките си бюджетни категории. Ако правите бюджет, базиран на нула, докато натискате shift, изберете първата и последната си бюджетна сума. След това натиснете бутона "Sum". Това ще ви даде общите разходи и ще се промени, ако коригирате номерата по-горе.

Ако искате да получите истински фантазия, под планирания си доход въведете = и в клетката вашите общи разходи са в, например, D38 и натиснете "enter". След това AutoSum двете клетки. Ще видите в реално време къде стои бюджетът ви.

Добавянето на фиксирани сметки е най-лесната част, защото бюджетната цена със сигурност ще бъде същата като вашата реална. И наема, комунални услуги и т.н., са само обясними, така че не е нужно да въвеждате описание за тях. В графата "Платена дата" можете да зададете датата, на която се дължи всяка дата на плащане, датата, на която възнамерявате да я платите, или датата, на която тя е платена - каквото ви е от значение.

За дискреционни категории разходи като хранителни стоки, газ, ресторанти и развлечения, просто трябва да добавите още няколко формули към бюджета си.

Ако на първия ред от бюджетната Ви категория за ресторанти сте предвидили $ 200, можете да използвате същия ред за първата си влизане в ресторанта (което в моя случай се случва да бъде Taco Bell за $ 3.21, защото бюджетът ми обича доларовото меню).

Така че бихте поставили $ 3,21 в "Actual Cost", например, клетка E9, а след това AutoSum "оставащата" клетка, в този случай F9. Ще промените ":" за "-", така че формулата да извади E9 от D9. Трябва да изглежда по следния начин: = SUM (D9-E9). Това ще ви даде текущ раздел за това, което сте оставили да похарчите в категорията за ресторанти.

За да продължите този раздел в колоната, ще ви трябва още една формула. Кажи, че следващата ми транзакция е $ 3.11 от Smoothie King, защото се чувствам виновна за тези таксони в доларовото меню.

Ще вляза в платената дата и Smoothie King точно под Тако Бел и след това ще прескоча колоната "Бюджетни разходи" (защото няма нужда да ми напомня колко малко трябва да харча за ресторантите).

Под "Действителни разходи", E10, бих въвел $ 3,11, а след това под "Оставащ", F10, бих въвел = SUM (F9-E10).Това ще извади последната транзакция от последното оставащо салдо, което ще доведе до обща сума.

При все още избран F10, в долния десен ъгъл на клетката ще има малко синьо поле. Ще кликна върху това поле и ще го издърпам надолу по колоната до последния ред от категория ресторанти.

Ще видите номера "Оставащ" във всеки отворен ред и той ще се актуализира, когато добавяте транзакции. Също така имам раздели за общата сума, която всъщност съм прекарал, само за да бъда излишен.

Вашият бюджет може в крайна сметка да изглежда така (особено ако не купувате хранителни стоки, които не препоръчвам).

Под доходите ми обичам да сравнявам "Планиран доход" с "Бюджетни разходи", за да се уверим, че всеки долар отива някъде. Можете да копирате всяка клетка, като въведете =, следвана от клетката, която искате да копирате в избраната клетка. В този случай общият размер на "Планиран доход" е = I6, а сумата "Бюджетни разходи" е = D29, така че = SUM (I6-D29) е формулата, за да се получи сумата за бюджета.

Същото може да се направи и с получените приходи, = J6, в сравнение с действителните разходи, = E30.

Но изчакайте, има още!

Ако имате бюджет 50/20/30, можете да добавите основните си разходи за живот, финансови цели и персонални разходи и да ги сложите в диаграма, за да проследявате процентите.

За да направите диагонална диаграма в Excel, изберете стойностите и етикетите, които искате да включите, и изберете "Графика" (изберете "Вмъкване на диаграма" в раздела "Графики"). Voila! Кръгова диаграма.

За да маркирате резени, кликнете с десния бутон върху пай и изберете "Добавяне на етикети с данни". Той ще попълни автоматично стойностите, така че кликнете отново отново, изберете "Форматиране на етикетите на данни", кликнете върху "Процент", кликнете върху "Стойност" "ДОБРЕ."

Като бюджетен шаблон на Excel в движение

За да имате достъп до бюджета си в Excel, ще трябва да създадете безплатен акаунт в Microsoft и да активирате OneDrive. Запишете бюджета си и го качете в OneDrive.

Изтеглете мобилното приложение Microsoft Excel и влезте в профила си в Microsoft. В раздела "Отваряне" изберете "OneDrive - Personal" и изберете файла, с който сте качили бюджета си. Кликнете върху електронната си таблица и бюджетът Ви ще бъде налице в движение!

За да подготвите бюджета си за следващия месец, предлагам да създадете нов лист, като докоснете бутона "+", копирате целия си бюджет и го поставите в новия лист. Ако го направите на компютъра си, ще искате да го актуализирате от файла в OneDrive.

Това ви позволява не само да запазите формулите си, но и да видите какво сте прекарали този месец, за да направите реалистичен бюджет за следващия.

И ако идеята да направите свой собствен бюджетен шаблон на Excel вече е напълно ужасяваща за вас, опитайте един от предварително заредените бюджетни шаблони в Excel. Със съветите по-горе, ще можете да го настроите според вашите предпочитания, без да се забърквате от нулата.

Щастие бюджетиране!

Джен Смит е писател на персонала в The Penny Hoarder и дава съвети за спестяване на пари и изплащане на дълга на Instagram @savingwithspunk. Тя религиозно бюджети всеки месец.

Публикувайте Коментар