Swell инвестиционен преглед

През 2016 г. Джани Ковачевич пусна моя електротехник Диспечер на Порше? Инвестиране в възхода на новия клас разходи. Това е инвестиционна алегория, която показва как всекидневните инвеститори могат да се възползват от макроикономическите теми.

Това е мощен инвестиционен разказ, но за мен беше трудно да предам историята в действие.

Днес подобни инвестиции са по-лесни. Swell Investing е инвестиционна компания, която помага на инвеститорите да се възползват от мета-наративните инвестиции. Те са идентифицирали шест положителни бъдещи инвестиционни теми. Тези теми оформят своя подход към създаването на инвестиционни портфейли. Но връщането не е единственото нещо, което управлява стратегията за инвестиране на Swell. Те разчитат на най-добрите в класа социално отговорни инвестиционни практики за насочване на инвестиционните долари.

Swell Invest е правилният избор за вашето инвестиционно портфолио? Ето какво трябва да знаете.

Основни принципи на инвестирането в инвестициите

Swell Investing е най-новото ново дете в блока, когато става дума за "робо-съветници". Те са малка компания (само около 7 млн. Долара под ръководството) с големи стремежи да дадат по-добър инвестиционен вариант на хората, отива.

Точно сега, Swell помага на инвеститорите да инвестират в шест инвестиционни теми:

Зелена технология
Възобновима енергия
Нула отпадъци
Чиста вода
Здравословен живот
Премахване на болестта

Увеличаващите инвеститори притежават отделни акции (а не акции на ETF или взаимни фондове), а повечето от акциите са акции с малка или средна капитализация. Тъй като инвеститорите притежават акции, те няма да плащат разходен коефициент всяка година.

Въпреки това инвеститорите на Swell ще плащат годишна такса за управление. Таксите за разплащателни сметки са 0,75%. Инвеститорите няма да получат търговски разходи, въпреки че Swell ще купува и продава акции от ваше име на всяко тримесечие. Swell се придържа към доверителния стандарт, което означава, че те трябва да действат в най-добрия си интерес. Надуваемите минимални инвестиции са $ 500.

Недостатъци, за да се надуе инвестицията

Инвеститорите, които искат да инвестират в положителни, бъдещи ориентирани компании, могат да се почувстват привлечени от социално отговорната инвестиционна стратегия на Swell. Но преди да отворите сметка, важно е да разберете недостатъците на Swell Investing.

Най-важното е, че инвеститорите на Swell трябва да се качат на дива раса. В момента инвеститорите на Swell са силно концентрирани в малки компании, базирани в САЩ. Какво означава това? Много е вероятно да видите диви люлки в оценките. Ако сте от типа да превърнете загубите от хартия в реални загуби, Swell е лош избор за вас.

Друго притеснение е данъчните съображения по сметките. За съжаление, това е голяма слабост за Swell. Тяхната платформа ще проследи капиталовите загуби, но техните алгоритми не са особено благоприятни за данъците - няма спонтанна стратегия за събиране на данъчни загуби като Betterment. Инвеститорите могат да получат краткосрочни и дългосрочни капиталови печалби от тримесечната стратегия за ребалансиране на Swell. Когато комбинирате таксите с таксата за управление от 0,75%, Swell се превръща в много скъп инвестиционен избор.

Забележка: От 8/30 г. те започнаха да предлагат ИРА.

И накрая, инвеститорите на Swell нямат контрол над своите инвестиции. Swell избира запасите (използвайки техните алгоритми) и те избират инвестиционните теми. Инвеститорите избират да вървят заедно или не. За някои инвеститори това е предимство, но много от инвеститорите искат да почувстват, че имат контрол над своите инвестиции.

Предимства да се надуе Инвестиране

Едно от най-големите постижения на Swell е създаването на завладяваща визия за социално отговорните инвеститори. Те се съсредоточават върху избора на компании, които изграждат положително бъдеще за всички. Тъй като тези компании носят стойност в света, инвеститорите трябва да видят, че стойността на техните инвестиционни портфейли започва да расте.

Друго предимство на Swell е, че техните портфейли не се генерират от складодържатели. Използват алгоритми, предназначени да привлекат най-добрите в социално отговорните компании. Swell използва обективни данни, така че инвеститорите могат да се чувстват уверени, че инвестиционният избор отразява положителните инвестиционни теми.

Накрая, Swell има проста, лесна за разбиране структура на таксите. Докато таксата за управление от 0,75% е скъпа, тя е добра стойност за социално отговорните инвеститори.

Последните мисли за инвестирането в

Широката пристрастност на Swell към малките акции на капитала ми затруднява да го препоръчам за всички ваши инвестиции. Ако обаче се интересувате от социално отговорно инвестиране, Swell е отличен избор за инвестиция след данъчно облагане.

Ако обаче не сте наистина задвижвани от социално отговорни инвестиции, трудно е да препоръчате Swell на по-традиционните робо-съветници като Betterment.

С течение на времето очаквам, че Swell ще добави по-голяма функционалност, по-големи възможности за диверсификация и пенсионни сметки. Когато Swell добавя тези функции, мисля, че ще бъде съветникът да се бие за социално отговорни инвеститори.

Разгледайте Swell Investing тук.

Какви са вашите мисли за Swell Investing и социално отговорна инвестиция като цяло?

Комисия и такси - 80
Обслужване на клиенти - 90
Лесна употреба - 80
Инструменти и ресурси - 70
Инвестиционни опции - 40
Специални услуги - 50

резюме

Swell Investing е най-новото дете в блока, когато става дума за робо-съветници. Той е робо-съветник, който се фокусира върху социално отговорните и влияещи върху инвестициите тенденции, но има някои основни недостатъци.