Какъв вид инвеститор сте сега?

Последните няколко месеца напуснаха инвеститорите с редица нагласи и чувства за инвестиране. Лично аз мисля, че съм имал разстроен стомах от миналата есен, който според мен най-накрая ще изчезне. Може ли някой друг да се отнесе към това? Намирането на инвестиции, които резонират с отношението ви, е от съществено значение за това, да се придвижите напред от тук. Съставих една скица с миниатюри от четирите общи нагласи на клиентите, с които се сблъсках напоследък, и за всеки от тях дадох възможно инвестиционно решение, за да предприемете стъпка напред. Какъв инвеститор си ти?

Тип 1: Мислите, че паричните средства са цар

Този инвеститор не е готов за голям спад в акциите. Но ако видите заплахата, която инфлацията представлява в дългосрочен план стратегия за всички парични средства, може да бъдете в състояние да се насърчите да предприемете стъпки, за да избегнете тази ситуация. Предприемете действия с инвестиции, които инвестират в ценни книжа на Ginnie Mae и плаща месечен дивидент. Ако вашата данъчна основа е притеснителна, помислете за краткосрочни / средносрочни дългосрочни застраховани общински облигации. Ако данъкът не е проблем, то висококачествените корпоративни облигации може да са валиден избор. Уверете се, че разбирате всички рискове, които идва от инвестирането в облигации.

Тип 2: Не се задоволява с пари в брой, но не е готов за всички акции

Въпреки ралито този инвеститор не е готов да приеме изцяло акции, но знае, че не може да спечели, като я остави да остане застой в сметката на паричния пазар. Вземете мерки с диверсифицирано портфолио с разпределителен холдинг комбинация от облигации, акции и краткосрочни инвестиции. Първоначално акцентът трябва да бъде върху облигациите, представляващи 60% -80% от целия инвестиционен портфейл. С течение на времето можете да вземете предвид цената на долара, средна стойност на портфейла Ви в повече фондови наличности.

Тип 3: Малко пистолет, срамежлив за акции, но страховете липсват възстановяване

Дългосрочната перспектива на този инвеститор се опитва да се освободи от краткосрочната си тревога за посоката на пазарите. Инвестиция, насочена към намиране на висококачествени компании с устойчив растеж, може да бъде точно това, което лекарът е поръчал. Предприемете действия с инвестиции, които търсят качествени компании от всякакъв мащаб, които изглеждат да имат солиден или силен потенциал за растеж.

Тип 4: Мислите, че запасите са евтини; възприема световна възможност за закупуване

Този инвеститор обикновено има дългосрочен поглед, желае да поеме по-голям риск и вярва, че шансовете за закупуване на ниски акции са възможност да се добави известна скорост към постигането на дългосрочните цели. Да предприемат действия и да инвестират в световни ценни книжа на по-малки компании, идентифицирани от мениджърите на портфейла като възможности за добра стойност.

Подхождате ли към някой от тези профили на инвеститори? Ако е така, какъв инвеститор си ти?

Кратко слово от моя отдел за съответствие ...... ..

• Изразените в този материал мнения са само за обща информация и не са предназначени да предоставят конкретни съвети или препоръки на никое лице. За да определите коя инвестиция (и) може да е подходяща за вас, консултирайте се с вашия финансов съветник преди да инвестирате. Цялата референция за ефективността е историческа и не е гаранция за бъдещи резултати. Всички индекси не се управляват и не могат да бъдат инвестирани директно.
• Държавните облигации и съкровищни ​​бонове са гарантирани от американското правителство за своевременното изплащане на главница и лихви и, ако са държани до падеж, предлагат фиксирана доходност и фиксирана стойност на главницата. Стойността на акциите на фондовете обаче не е гарантирана и ще се колебае. Пазарната стойност на корпоративните облигации ще се колебае и ако облигацията бъде продадена преди падеж, доходът на инвеститора може да се различава от рекламирания доход.
• Облигациите са предмет на пазарен и лихвен риск, ако са продадени преди падеж. Стойностите на облигациите ще намалеят с нарастването на лихвените проценти и ще зависи от наличността и промяната в цената. Високодоходните / неликвидните облигации не са инвестиционни ценни книжа, но включват значителни рискове и като цяло трябва да бъдат част от разнообразното портфолио на сложни инвеститори.
• GNMA са гарантирани от американското правителство по отношение на навременната главница и лихва, но тази гаранция не се отнася за доходността и не защитава срещу загуба на главница, ако облигациите се продават преди изплащането на всички ипотеки.
• Облигациите Muni подлежат на пазарен и лихвен риск, ако са продадени преди падеж. Стойностите на облигациите ще намалеят с нарастване на лихвените проценти Доходът от лихви може да бъде предмет на алтернативния минимален данък. Може да се прилагат федерално данъчни, но други държавни и държавни и местни данъци.
• Инвестирането в международни и нововъзникващи пазари може да доведе до допълнителни рискове, като колебания на валутата и политическа нестабилност. Инвестирането в акции с ограничена капитализация включва специфични рискове, като по-голяма нестабилност и потенциално по-малко ликвидност.
• Инвестициите в акции включват риск, включващ загуба на главница Миналите резултати не са гаранция за бъдещи резултати.
• Складовите наличности с малък капитал могат да бъдат обект на по-висока степен на риск, отколкото ценните книжа на повече установени дружества. Неликвидността на пазара с малки капачки може да окаже неблагоприятно въздействие върху стойността на тези инвестиции.