REIT и коригирани 1099s

Подчертавам това отново, защото може да се отрази на толкова много инвеститори по време на данъчния сезон:

Ако притежавате АДСИЦ, има шанс да обичате факта, че те плащат големи дивиденти, но мрази факта, че по време на данъчното облагане трябва да изчакате коригиран 1099, който да дойде през март. Причината за това е, че много REIT, както и някои взаимни фондове, широко държани ипотечни тръстове и канали за ипотечни кредити за недвижими имоти, преразпределят своите дивиденти или прекласифицират своите дългосрочни разпределения на капиталовите печалби. Тъй като те трябва да преминат през толкова много от приходите си, правителството ги дава до края на фискалната им година, което за повечето от тях се случва през февруари.

Например Портфолиото за инвеститори в колеж има позиция в REIT American Capital Agency. Този АДСИЦ инвестира единствено в ценни книжа, обезпечени с ипотека. Последният дивидент на AGNC има рекордна дата от 31.12.2010 г., а дата на плащане от 1/27/11. Поради това 1099, получени от Scottrade, не включват окончателното плащане и не характеризират останалите дивиденти и разпределението на капиталовите печалби.

Не е нужно да чакате!

Въпреки това, няма причина да се отчайвате и да изчакате, докато в пощата се появи коригирана 1099. Инвеститорите могат да отидат на уебсайта на компанията и почти всички REITs ще публикуват крайния дивидент и разпределение на капиталовите печалби. Вижте този пример по-долу за AGNC:

Сега, тъй като знам точно колко акции имам на всяка дата, мога да направя математика и да впиша правилните суми върху моите данъчни декларации. Когато коригираният 1099 се появи през март, мога да проверя, но тя трябва да съответства на 100% от това, което е публикувано в таблицата.

Както казах по-рано, това се отнася за почти всички инвестиционни инструменти, но REITs са най-често срещаните.

Ако се намирате в тази ситуация, трябва наистина да обмислите посещението на уебсайта на компанията и намирането на тази информация, особено ако очаквате връщане при подаване.

Надявам се това да помогне!