Ако сте навършили 70 и половина през 2017 г., трябва да помислите още преди приключването на данъчния сезон: Трябва да оттеглите минималната си дистрибуция или RMD до неделя, 1 април. Вашият RMD е минималната сума, която трябва да вземете от вашата пенсионна сметка всяка година.
Но преди да направите това, има някои основни неща, които трябва да знаете.
Кога е крайният срок за RMD?
IRS изисква данъкоплатците навършили 70 години и половина да започнат да се оттеглят от определени сметки за пенсиониране.
Крайният срок от 1 април е само за онези, които навършиха 70 години и половина през 2017 г. Ако преди това сте били на 70 и половина, вашият краен срок за вземане на вашето RMD е бил 31 декември.
Кои пенсионни сметки се прилага ли в това правило?
Според IRS, ще трябва да оттеглите ДЗР, ако имате един от следните пенсионни спестовни сметки:
- Традиционни ИРА
- SEP ИРА
- Опростени ИРА
- 401 (к) планове
- 403 (б) планове
- 457 (б) планове
- Планове за споделяне на печалбата
- Други планове за дефинирани вноски
Ако не изтегляте парите, ще дължите голяма сума: IRS казва, че ако не вземете парите изобщо или не вземете достатъчно, ще трябва да платите 50% данък върху сумата, не.
Колко пари ще трябва да изтеглите?
Сумата, която трябва да вземете, се основава на редица фактори, включително възрастта, продължителността на живота и сумата, която имате в пенсионната си сметка.
Fidelity разполага с прости минимални калкулатори за разпределение, които да ви помогнат да изчислите колко трябва да изтеглите преди края на седмицата.
Desiree Stennett (@desi_stennett) е автор писател в The Penny Hoarder.
Публикувайте Коментар