Преглед на цените на T. Rowe 💲💲💲

Една от най-големите инвестиционни посредници в света, T. Rowe Price има инвестиционни клиенти в 43 страни по света. Основана през 1937 г., компанията има повече от 6000 сътрудници и притежава управлявани активи от 776,6 млрд. Долара.

T. Rowe Price е може би най-известна със своите взаимни фондове. Те предлагат 126 взаимни фонда без натоварване, включително 54 фондови фонда, 34 облигационни фонда, 34 фонда за разпределяне на активи, 25 фонда с целеви дата и 8 фонда на паричния пазар. По-важното е, че дружеството твърди, че над 85% от техните взаимни фондове надвишават 10-годишната си средна липер (от 9/30/16).

Всеки клиент има достъп до Специализирани инвестиционни специалисти, което е допълнителна услуга за ориентиране. Инвестиционните специалисти ще работят в тясно сътрудничество с вас, за да идентифицират финансовите Ви цели и да прегледат текущата Ви инвестиционна стратегия. Те са опитни инвестиционни специалисти, които могат да ви помогнат с различни инвестиционни нужди, които включват оценка на портфейла и преразпределение, сравнение и избор на фондове, преобръщане на профила и ИРА.

Откриване на сметка с T. Rowe Price

Откриването на сметка в T. Rowe Price използва четириетапен процес:

Стъпка 1: Създайте потребителския си профил и изберете типа на профила - Въведете адреса и информацията за връзка, след което изберете типа на сметката, който искате.
Стъпка 2: Изберете инвестиционни типове - Избирате списък с взаимни фондове. Също така ще имате право да проучвате взаимни фондове, преди да започнете процеса.
Стъпка 3: Определете финансирането - За да можете да инвестирате по електронен път, ще предоставите номера на банковата си сметка и номерата за маршрута на банката. Ще трябва да отговорите и на няколко въпроса, за да потвърдите самоличността си. Но ако предпочитате, можете да изпратите чек, за да финансирате профила си.
Стъпка 4: Прегледайте и изпратете - Тук установявате потребителско име и парола, които ви позволяват незабавно да прегледате профила си.

След като профилът Ви бъде създаден, можете да използвате услугата "Автоматично създаване на активи" (AAB), за да правите месечни вноски от по 100 долара на транзакция, след като минималният срок за откриване на акаунта е изпълнен (вижте минималната информация за профила по-долу).

T. Rowe цена функции и ползи

Тук е само обобщение на някои от по-значимите характеристики и предимства, предлагани от T. Rowe Цена:

Налични видове профили. Имате избор между два вида сметки: T. Rowe Price Mutual Funds и T. Rowe Price Brokerage. Взаимните фондове на T. Rowe Price специално задържат взаимните фондове на T. Rowe Price, докато сметка T. Rowe Price Brokerage може да притежава всички видове инвестиции.

T. Rowe Price предлага както индивидуални, така и съвместни сметки, както и депозитни и доверителни сметки. Те също така предлагат три вида планове за спестяване на колежа, включително план за спестяване на колежа на T. Rowe Price, университетски план за спестявания на колежа на Аляска и инвестиционен план на колежа Мериленд.

За пенсиониране те предлагат традиционни и Roth IRAs, включително IRAs за преобръщане. За собствениците и собствениците на малки предприятия те предлагат SEP IRAs, SIMPLE IRAs, 403 (b) планове, индивидуални 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") и планове за малък бизнес 401 (k).

Предложени инвестиции. Като инвестиционна платформа от световна класа T. Rowe Price предлага пълната гама от данъчно ефективни, общински, фиксирани доходи и глобални взаимни фондове, индивидуални акции, ETF, облигации, компактдискове и благородни метали.

T. Rowe Цена взаимни фондове.

Можете да избирате от 126 T. Rowe Price без товар взаимни фондове. Те включват инвестирани в американски и международни акции, облигации, смесени активи и взаимни фондове на паричния пазар и други инвестиционни портфейли, предназначени да посрещнат разнообразните и променящи се потребности и цели на личните инвеститори.

Средства за целева дата.

Всеки от активно управляваните решения е диверсифицирано портфолио от фондове, професионално успя да постигне определена дата за пенсиониране.

Борсови търгувани фондове (ETF).

T. Rowe Price предлага всеки ETF, търгуван на борсата чрез T. Rowe Price Brokerage. Най-често срещаните ETFs включват:

iSHARES - Осигуряване на достъп на инвеститорите до една от най-широките групи от индекси, достъпни чрез ETF.
QQQ акции - Представяне на представянето на Nasdaq 100.
SPDRs- Понякога наричани "Паяци", това са поредица от ETF-та, които инвестират в S & P 500, S & P MidCap 400 и в различни сектори.
DIA (или DIAMONDS) - Тези средства са свързани с ефективността на Dow Jones Industrial Average.
HOLDRs - Предлагани от Merrill Lynch, които са портфейли, които проследяват избрана група запаси, представляващи конкретни пазарни подсектори, като например биотехнологиите. Те са структурирани като доверително доверие и не са регистрирани или регулирани от Комисията по ценните книжа и фондовите борси.

Онлайн брокерският център на T. Rowe Price предоставя достъп до инструменти и изследвания, за да ви помогне да направите правилните избори за ETF за вашето портфолио. Също така е налице реинвестиране на дивиденти за инвестиции от ЕФО, при определени ограничения.

Минимален първоначален депозит.

Минималната сума, необходима за откриване на сметка, е $ 2,500 за редовна инвестиционна сметка (без пенсиониране). Депозитарните сметки изискват минимален първоначален депозит от само $ 1,000. Сметките на IRA също изискват първоначален минимален депозит от 1 000 долара.

Консултантски услуги за планиране.

Това е услуга, предлагана от T. Rowe Price на клиенти, които имат най-малко 100 000 долара на депозит в компанията.Тя може да ви помогне да ви даде съвети по отношение на вашите пенсионни планове или да направите оценка на портфолиото.

Предоставя следните услуги:

Еднолични дискусии с консултантски съветник, за да прегледате финансовото си състояние и да определите целите си за инвестиране и пенсиониране.
Сложни анализи, които тестват стратегията ви чрез много пазарни сценарии.
Специфични съвети, които да ви помогнат да постигнете целите си за пенсиониране, като осигурите препоръчителна скорост на спестяване, разпределение на портфейла и стратегия за доходи при пенсиониране.
Текущи годишни проверки, за да сте сигурни, че стратегията Ви остава на път да постигнете целите си.

Обслужване на клиенти.

Можете да се свържете с инвестиционен специалист с безплатен телефон през делничните дни от 8:00 до 20:00 часа. Източна часова зона. Можете да се свържете с тях чрез сигурен имейл, но трябва да влезете, за да направите това.

Можете да използвате и 24-часовата автоматизирана телефонна услуга на T. Rowe Price, която може да ви помогне да осъществите достъп до информацията за профила си, включително баланси, проверки на цени, доходи и обща възвращаемост за всеки взаимен фонд на T. Rowe Price, продажба на ценни книжа и опции или извличане на котировки в реално време.

T. Rowe Цена мобилно приложение.

Имате избор между T. Rowe Price Personal App за iPad или iPhone. Компанията предлага два оптимизирани за мобилни устройства уеб сайтове, уебсайт на T. Rowe Price Mobile и удобен за мобилни устройства сайт за пенсиониране на работното място.

С мобилните приложения на T. Rowe Price можете да видите салда по сметки, да видите разпределени активи и исторически карти. да извършвате транзакции в рамките на Вашите сметки, да провеждате инвестиционни проучвания и да проверявате както състоянието на неотдавнашните, така и нерешени сделки.

Защита на активи.

T. Rowe Price и Pershing (клирингова агенция на T. Rowe Price) са членове на Корпорацията за защита на инвеститорите (SIPC), което означава, че вашата сметка е защитена до $ 500,000 (от които $ 250,000 могат да бъдат искове за парични средства, очакващи реинвестиране). SIPC не предпазва от загуби поради колебания на пазара, а в случай на неуспех на брокера.

В допълнение към SIPC, Pershing също осигурява покритие, надхвърлящо лимитите за SIPC, от Lloyd's of London, заедно с други застрахователи. Превишаването на обхвата на SIPC осигурява следната защита на активи, държани под стража от Pershing и филиалите му в Лондон, Pershing Securities Limited:

Обща граница на загубите от 1 милиард долара за допустимите ценни книжа - за всички клиентски сметки.
Ограничение за загуба на клиент от 1,9 милиона щатски долара за парични средства, очакващи реинвестиране - в рамките на общия лимит на загубите от 1 милиард долара.

Защита на профила.

T. Rowe Price използва технологията Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS), за да установи кодирана връзка между вашия браузър и нашите уеб приложения. Освен това се използва проверката на уебсайтове, като се изисква да изберете изображение и да въведете фраза. Те използват удостоверяване с 2 фактора, което изисква да въведете паролата си и еднократен код за достъп, за да осигурите по-голяма сигурност по време на процеса на вход.

T. Rowe Цена Инструменти и Калкулатори

Някои от инструментите и калкулаторите, които T. Rowe Price предлагат, включват:

Инструмент за сравнение на взаимни фондове. Този инструмент ви позволява да сравните фонда си от над 15 000 семейства на фондове въз основа на представянето, разходите и таксите, характеристиките на фонда и волатилността.

Портфейлен мениджър на Morningstar. Този инструмент Ви дава възможност да наблюдавате ефективността на портфолиото си и да виждате основните му позиции с функциите на екранните рентгенови и пресечни точки на екрана.

Бъдещият път. Това е нов ресурс за планиране на пенсиониране, който ви помага да разберете финансовите си цели и да разработите план за постигането им. Той изчислява персонализиран номер, който ви помага да наблюдавате напредъка си към постигане на целите си за пенсиониране.

Изчисленията се основават на различни суровини, включително текущата ви заплата, вноски за пенсиониране, предвидими източници на пенсионни доходи (като социално осигуряване и пенсионни доходи, които може да имате право на обезщетение), вашите бъдещи нужди от доходи и желаната възраст за пенсиониране.

Future Path използва аналитичен инструмент, познат като "Монте Карло", за да моделира бъдещата несигурност въз основа на вероятността. Той позволява на Future Path да оцени широк спектър от потенциални инвестиционни резултати, като симулира как те могат да се представят под 1000 различни пазарни сценария. Например, Монте Карло смята за възвращаемост на различните разпределения на активи, инвестиционните разходи и очаквания темп на инфлация при разработването на бъдещите Ви прогнози за доходите и активите.

Инструмент за проучване на взаимните фондове. Този инструмент филтрира средства по категории, обективни или Morningstar рейтинг. Можете да сортирате, като преминете към взаимен фонд и използвайки стрелките, за да намерите ключова информация за всеки фонд. Тя Ви позволява да сравнявате важна информация, като например представянето на фонда и разпределянето на активите, като преминете към отделни средства и кликнете върху квадратчето "Добави за сравнение".

Проверка на наличностите. Можете да провеждате търсения въз основа на отрасъла, производителността, размера, растежа, стойността, прогнозите за приходите и др.

ETF скрийнсейвър. Позволява ви да извършвате търсения въз основа на класификация на фонда, тип активи, ефективност, риск, пазарна горна граница, сектор и др.

Т. Роуе Ценови такси

Годишни такси. Годишна такса в размер на 20 щ.д. се начислява за всяка сметка на T. Rowe Price, която има баланс под $ 10,000. Инвеститорите могат да се възползват от отказ от таксата за обслужване на сметка по един от следните три начина:

Абонирайте се за електронното предоставяне на изявления, потвърждения, проспекти и отчети на акционерите,
Поддържане на индивидуално комбинирано салдо от $ 50 000 или повече за всички Т.Сметките за Rowe Price (включително взаимни фондове, брокерски и пенсионни планове за малки предприятия),
Подкрепете T. Rowe Price Select Client Services, базиран на по-високи нива на активите от $ 100,000 или повече.

Складови наличности и фондови борси (ETF). 9,95 долара за търговия за сметки с повече от 30 сключени сделки през последните 12 месеца или клиенти, които отговарят на условията за програмата T. Rowe Price Select Client Services. Ако не, има такса от $ 19,95 за търговия за всички останали сметки

Взаимни фондове. Липса на такса за транзакция - Без такса. Зареждане на средства - само при заявено натоварване. В противен случай $ 35 за търговия.

Настроики. $ 9.95 плюс $ 1 на договор за сметки с над 30 изпълнени сделки през предходните 12 месеца или клиенти, които отговарят на условията за програмата T. Rowe Price Select Client Services. Ако не, има такса от $ 19,95 плюс $ 1 на договор за всички останали сметки

Облигации и сертификати за депозиране (CD). Настоящият график за таксите за облигации и компактдискове е, както следва:

Съкровищни бонове, $ 50
Агенция (FNMA, FHLMC), съвети, бележки и облигации за държавни ценни книжа и купони, държавни облигации 0%, купонни облигации, 1 долар за 1 000 долара облигации
GNMA и CMO (минимум 25 000 долара), 1 долар на 1 000 долара
Корпоративни облигации, $ 5 на облигация от $ 1,000
Общини (минимум 5 000 щ.д.), 5 щ.д. за 1 000 щ.д. облигации
CD-та, закупени на пара ($ 1,000)

Скъпоценни метали. Включва злато, сребро, паладий и платина, с комисионни въз основа на доларовата сума на търговията. Например:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
$ 100,000 и повече, 0,0075%

Опции за управление на инвестициите на T. Rowe

Винаги сте свободни да инвестирате чрез T. Rowe Price на самонасочена основа. Но ако търсите професионален мениджмънт на активи, T. Rowe Price също предлага това. Всъщност те имат четири различни нива на управление на инвестициите, които се основават на размера на инвестиционния портфейл, който се притежава от фирмата. Всеки от тях предлага свой собствен набор от предимства.

Предпочитани - с общи инвестиции от $ 100 000 + - предлага следните услуги:

Пълно резюме на ефективността на портфолиото
Намалени брокерски сделки (9,95 долара за търговия)
Безплатно членство в Morningstar Premium - стойност от 199 щ.д. / година

Лични - с обща инвестиция от $ 250 000 + - предлага следните услуги:

Достъп до опитни мениджъри на клиенти
Специална помощ при сложни финансови транзакции
Безплатни онлайн продукти на TurboTax

Усъвършенствани персонални - с общи инвестиции от - $ 1,000,000 + - предлага следните услуги:

Отказани такси за консултантски услуги за планиране
Персонализирана помощ с необходимите минимални разпределения (RMDs)
Безплатен достъп до The Wall Street Journal Online - цена от $ 348 / година

Управление на частни активи - с общи инвестиции от $ 3 000 000 + - Това ниво предоставя дискреционни услуги за управление на активи за клиенти, които искат активите им да бъдат професионално управлявани в отделен портфейл. Private Asset Management предоставя отделно управлявани портфейли за физически лица и техните семейства, както и за тръстове, дарения, фондации и институции.

Те развиват взаимоотношенията с вас чрез лични срещи и консултации, за да придобият пълна представа за инвестиционните Ви цели, възвръщаемост, толерантност към риска, времеви хоризонт, нужди от ликвидност, данъчни съображения и други критични фактори, които определят инвестиционните Ви насоки. Те провеждат и редовни срещи "лице в лице" за измерване на напредъка към постигане на целите или за адаптиране на инвестиционните насоки спрямо променящите се нужди. Ще получавате тримесечни инвестиционни резюмета, данни за ефективността и инвестиционни писма като част от услугата.

Ще работи ли Т. Роу Цена за Вас?

T. Rowe Price е отлично инвестиционно брокерство, ако сте насочени към дългосрочно инвестиране, а не към търговия. Те се специализират в взаимни фондове, а семейството на фондовете е един от най-добрите и най-популярните на пазара.

Те предлагат и професионални услуги за управление на инвестициите, които са на разположение на притежателите на сметки въз основа на прогресивни размери на сметки. Това позволява на вашето ниво на обслужване да нараства при нарастване на портфолиото ви. Комбинацията от собствени взаимни фондове на компанията, смесена с други инвестиции и професионално управление, е отличен микс за дългосрочен инвестиционен успех за инвеститора, който има по-пасивен инвестиционен подход.

Ако сте активен търговец, T. Rowe Price вероятно не е най-добрият избор. Техните комисионни за търговия се намират в най-високия край на гамата от големи инвестиционни брокерства. И вероятно няма да имате нужда от услугите за управление на инвестициите.

Но за всички останали инвеститори, Т. Роуе Цена може да бъде отличен избор. Можете да започнете акаунт с тях - или от сметка на взаимен фонд, или от брокерска сметка - като посетите уебсайта на T. Rowe Price.