Когато лихвените проценти се повишат, потърсете изгодни сделки с акции!

При повишаване на лихвите, акциите, които плащат дивиденти, са паднали. Това се дължи на инвеститорите, които продават акции на традиционни акции, платими на дивидент, като комунални услуги и инвестиционни тръстове за недвижими имоти, за да купуват облигации, които плащат по-високи лихви. За инвеститорите това води до това, че тези запаси са привлекателни за дългосрочния период поради по-ниската цена, което също води до висока дивидентна доходност.

Когато цената на запаса падне, доходът от дивидента се повишава. Ако акциите се продават за 20 долара на акция и плащат дивидент от 1 долар, доходността е 5%. Ако запасът падне до $ 10, доходността става 10%. Така че, ако цената на акциите попада по причини, различни от тези, които са свързани със своите основни бизнес операции или перспективи, за дългосрочните инвеститори това е възможност за закупуване. Не само, че цената на акциите е по-ниска, но дивидентният доход е по-висок.

Това се случва с много публично търгувани компании в сектора на комуналните услуги и инвестициите в недвижими имоти.

Повишаване на дивидентите в складовите наличности

Комуналните услуги отдавна са наречени "вдовици и сираци", поради прогнозната доходност и силния характер на бизнеса. Докато средният дивидент за член на Standard & Poor's 500 Index е около 2%, има много солидни комунални услуги, които плащат повече от два пъти тази сума. Като само един пример, Duke Energy (NYSE: DUK) изплаща дивидент от 4.67%. Pepco Holdings (NYSE: POM) има дивидент доходност от 5.67%, като друг пример.

Докато фирмите за комунални услуги имат традиция да плащат дивиденти, за инвестиционните тръстове за недвижими имоти това се изисква от закона.

Дивиденти от REIT изглеждат привлекателни

За да получи преференциално данъчно третиране като инвестиционен тръст за недвижими имоти, 90% от дохода трябва да бъде изплатен като дивидент на акционерите. Има толкова много видове инвестиционни фондове за недвижими имоти, колкото и видове недвижими имоти. Някои дори са свързани с финансирането, като ипотеки.

Доходът от дивидент от инвестиционен тръст за недвижими имоти може да бъде огромен. PennyMac ипотечен инвестиционен тръст (NYSE: PMT), ипотечен инвестиционен фонд за недвижими имоти, има дивидентна доходност над 10%. За Американската капиталова агенция АД (NASD: AGNC), инвестиционен фонд за недвижими имоти, работещ в жилищния пазар, дивидентният доход е повече от 14%.

Не вземайте доходността от дивидент при номинална стойност

Много пъти доходността на дивидентите, която е висока, може да бъде предупредителен сигнал за инвеститорите.

Цената на акциите е паднала поради проблеми с компанията или индустрията, която е известна като "дивидентен капан". Това прави облигациите, инвестиционните фондове за недвижими имоти и останалите акции, които са се отказали от повишаването на лихвените проценти още по-привлекателни: бизнесът се справя добре, само инвестиционният климат не е в полза на тези класове.

Ролята на дивидентите в общата възвращаемост на даден фонд никога не трябва да се подценява.

Легендарният инвеститор Джак Бгол, основател на групата на авангардните фондове в Авангард, заяви в своята книга Достатъчно че доходът от дивиденти е осигурил повече от 40% от историческата обща възвръщаемост на собствения капитал. Ако инвеститорът е търпелив и купува дивидент, след като е паднал, доходността може да се окаже още по-голяма част от общата възвращаемост.

Както при всички акции, инвеститорите трябва да извършат необходимите изследвания, за да установят, че дългосрочните перспективи на компанията са възходящи. За ютилити компании и инвестиционни фондове за недвижими имоти, които се оказват обещаващи, инвеститорите трябва да могат да резервират здравословна обща възвръщаемост в дългосрочен план.

Търсите ли сделки с дивиденти, ако лихвените проценти се повишат?