5-те най-добри инвестиции, които трябва да знаете за инфлационните периоди

Инфлацията може да бъде страшна за инвеститорите, тъй като много от тях виждат инфлацията, тъй като намаляват възвръщаемостта на инвестициите си. Това до известна степен е вярно, но в зависимост от инвестицията може да се повиши инфлацията, компенсирайки голяма част от отрицателните ефекти на инфлацията.

Дали инфлацията е проблем в настоящата икономическа среда?

"Силната готовност на компаниите да задържат труда е силен сигнал за трудностите при заместването на работниците", каза Джон Ридинг, главен икономист в RDQ Economics в Ню Йорк. Ройтерс, "В този момент бихме очаквали още по-голямо увеличение на работните места (през март) и спад на безработицата до 4,0%."

Инфлацията обаче всъщност не е проблем от няколко десетилетия ... което обикновено означава, че рано или късно ще видим отново инфлационния натиск. И с Федералния резерв, който все още е близо до всички времеви лихвени проценти, би могло да бъде трудно да се бори с него в момента.

В тази статия ще научите за пет различни инвестиционни класове и как те се представят по време на инфлационните периоди.

Бързо навигация Исторически инфлационни периоди в САЩ Инвестиционно представяне по време на инфлационни периодиКомплекти за малки капиталиКомуитиТПППловоден ливъридж недвижими имотиВътрешни ресурси

Исторически инфлационни периоди в САЩ

Инфлацията се измерва с Индекса на потребителските цени (CPI), който се издава месечно от Бюрото по трудова статистика на Министерството на труда на САЩ.

За да се разбере как определени инвестиционни класове се изпълняват по време на инфлационни периоди, тези периоди трябва да бъдат определени заедно с това, което се счита за над средната инфлация. През 70-те и 80-те години на миналия век се наблюдава най-висока инфлация, според InflationData.com. Средната инфлация от 1913 до 2013 г. е 3,22%. Всичко над 3.22% може да се счита за висока инфлация.

По-долу са последните години, които са имали над средната инфлация:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

През 80-те години на миналия век инфлацията варираше от 1,9% до 13,5%. 1986 г. е отрицателният при 1.9%. През 70-те години тя варираше от 3,2% до 11,3%.

Инвестиционно представяне през инфлационните периоди

С няколко скорошни интервала от време с висока инфлация е възможно да видите как се извършват различни класове инвестиции.

Малки капачки

Източник: By Jashuah - Собствена работа от качил, данни от Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Инфлационните години са подчертани в сиво. Изглежда няма окончателна корелация между инфлацията и запасите с малък капитал. Малките капитали нараснаха от 83 до средата на 85-те години, когато инфлацията беше 3,2%, 4,3% и 3,6% съответно. Това са почти три последователни години с нарастващи малки капачки, докато инфлацията се повдигна нагоре и надолу.

стоки

Източник: http://www.economagic.com

От горната таблица стоковете се представиха доста добре през инфлационните периоди. Много пъти те се увеличават като цяло. Графиката представлява индексът на суровините на CRB. Това е далеч по-различно от инвестирането в сурови стоки като сребро или злато.

"Суровините са за търговци, а не за инвеститори", каза Джей Хатфийлд, съосновател и президент на "Инфраструктурни капиталови консултанти" САЩ новини.

Ако обаче смятате, че съществува инфлационен натиск, би било полезно да се преминете към стоки.

СЪВЕТИ

TIPS са съвсем скорошна сигурност, формирана през 1997 г. Горната диаграма показва TIPS (синя линия), зачертана спрямо CPI (червена линия), която не е сезонно коригирана. От таблицата е трудно да се каже дали TIPS са добра инвестиция срещу инфлацията. В някои случаи те бяха, а в други не бяха. За съжаление, няма нищо специално за TIPS, което ги прави чудесно хеджиране срещу инфлацията.

"Десетилетието на 90-те години на миналия век беше различно време, а през това време реалните добиви бяха много по-високи, обикновено между 3,5 и 4%. В тези дни пазарът на TIPS не беше толкова голям, колкото активно се търгуваше, а реалните добиви не се движеха толкова много. Днес обаче реалните добиви са спаднали в диапазона от 1,5%, отчасти защото толкова много хора са закупили TIPS за тяхната защита от инфлация, което води до повишаване на цените им и до намаляване на реалните им доходи. В действителност, 2009 г. беше най-големият за входящите потоци към фондовете, насочени към TIPS, като в категорията се появиха над 18 милиарда долара. "Ерик Джейкъбсън, старши анализатор в изследването за Зорница, обяснено в a Зорница статия.

Леко кредитиране на недвижими имоти

Как собствениците на къщи са се провалили по време на периоди на инфлация? С нарастването на инфлацията цените на жилищата като цяло също се увеличават. Повечето собственици на жилища ще плащат от 20 до 30% за жилище. Тяхната ипотека е заем с фиксиран лихвен процент, което означава, че домът е ливъридж. С увеличаването на инфлацията стойността на дома се повишава, но не и заемът, защото е фиксиран. Това означава, че собственикът на къщата изгражда повече собствен капитал и увеличава стойността на домашния заем.

Разбира се, притежаването на жилище не е единственият начин да притежавате недвижим имот. АДСИЦ са деривати в недвижими имоти, които могат да се търгуват като акции.

"Недвижимите имоти са естествено хеджиране на инфлацията, което също така има тенденция да плащат достойни текущи доходи. Кошница от REITs обикновено е добро допълнение към всяко портфолио и сега повече от всякога", казва Чарлз Sizemore, основател на Sizemore Capital Management. за САЩ новини.

Ето защо обичаме инструменти като Roofstock, Realtyshares и Fundrise.

Природни ресурси

Експозицията на компании в сектора на природните ресурси може да осигури хеджиране срещу инфлацията.Тези предприятия включват метали и минно дело, агробизнес и енергия. ETF, които имат експозиция на сектора на природните ресурси, също могат да осигурят хеджиране срещу инфлацията.

От 2002 г. до 2016 г., когато индексът на потребителските цени (инфлация) нарасна, индексът на глобалните природни ресурси на S & P надмина MSCI World Index в доходност.

Последни мисли

Трудната част от инвестирането за инфлацията е, че няколко от тези класове активи изпълняват много слабо извън тези специфични обстоятелства. И тъй като ние не се застъпваме за времето на пазара, може да бъде трудно да се възползваме от неща като стоки или природни ресурси.

Инвестирането в малки капиталови акции или в недвижими имоти обаче е нещо, което работи добре в много различни среди и може да направи солидни дългосрочни инвестиции.