Бизнес

Писмо до Клиенти: Капиталови печалби Разпределения

Писмо до Клиенти: Капиталови печалби Разпределения

Уважаеми клиенти,

2008 г. се оказа трудна година, като се има предвид, че инвестиционните пазари са паднали, тъй като икономиката е изпаднала в рецесия. Въпреки отрицателните общи възвращаемост на фондовата борса тази година, капиталовите печалби - някои от тях значително - ще бъдат разпределени от някои от инвестициите в профила Ви към Вас. Вероятно е безусловно, че плащането на капиталови печалби върху тези разпределения в годината, в която стойността на сметката е паднала, не помага за почивка на празниците.

Данък върху печалбите, какви печалби?

Разбира се, въпросът, който най-вероятно се появи в главата ви, е: ако пазарът страда от загуби, как мога да се облагам с данъци върху печалбите? Тези печалби се задействат от страна на портфейлните мениджъри на Вашите инвестиции, които трябва да продават ценни книжа в своите портфейли при печалби. Мениджърите се опитват да завладеят възвръщаемостта от покупката на ниски и продажба на високи. Когато го направят, се реализират печалби и трябва да се плащат данъци върху тези печалби. Разбира се, с пазарите, каквито са били тази година, не се чувствам, че мениджърите евентуално биха направили много продажби на върха. Някои от тези мениджъри на ценни книжа обаче са държани в продължение на години, така че относително говорещите продажби през тази година са били на по-висока цена, отколкото са платили преди години. И просто, от естеството на вашите инвестиции, тези печалби се предават на вас - притежателя на инвестицията.

Защо да продавам на този пазар?

Някои от продажбите през тази година се дължат на това, че мениджърите искаха да направят това: искаха да се възползват от някои печалби, за да помогнат за връщането си на този пазар или искаха да преместят своите портфейли, за да се възползват от бъдещите пазарни възможности. Въпреки това някои от продажбите през тази година и защо тези разпределения са по-високи от нормалното, се дължи на факта, че инвеститорите продават своите инвестиции. Когато инвеститорите искат, портфолио мениджърите са принудени да продават подлежащите им дялове, за да натрупат достатъчно пари, за да платят на тези инвеститори.

Прилагане на данъчна стратегия

Макар че избягването на данъци е практически невъзможно, ако искате да направите промени в портфейла си, можем да измислим разумна стратегия, която да помогне да се намалят тези последици тази година и да продължим напред. Въпреки това, в средата на тези трудни финансови условия е важно да поддържаме добре разнообразно портфолио като това, което сме създали за вас. Може да имате въпроси пред тези облагаеми събития и ви насърчавам да се свържете с мен.

С Най-Добри Пожелания,

Джеф Роуз, CFP®

Това писмо беше подготвено за Джеф Роуз, CFP®.

Изразените в този материал мнения са само за обща информация и не са предназначени да предоставят конкретни съвети или препоръки на никое лице. За да определите коя инвестиция (и) може да е подходяща за вас, консултирайте се с мен преди да инвестирате. Всички посочени резултати са исторически и не са гаранция за бъдещи резултати. Всички индекси не се управляват и не могат да бъдат инвестирани директно.

Няма гаранция, че диверсифицираният портфейл ще подобри общата възвращаемост или ще надмине недиверсифицираното портфолио. Диверсификацията не гарантира срещу пазарния риск.

Също така проверете: Moolanomy: губят пари и плащат данъци

Публикувайте Коментар