Как да подготвите и изпълнявате първата си воля и доверие 💲💲💲

Сега, когато имаме малко, беше важно за съпругата ми и аз да разгледаме подготовката на първата ни воля и доверие като семейство. Да бъдем финансово отговорни за друго лице е огромна отговорност и искахме да сме сигурни, че той ще се погрижи за нас да се случи нещо.

Но това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи. Всъщност целият процес ни отне няколко месеца, за да завършим.

Нека ви разкажа през целия процес на подготовка на първата ни воля и доверие, за да се грижим за семейството си и да гарантираме, че нашата малка се грижи.

Оценявате защо имате нужда от воля и доверие

Първото нещо, което трябва да обмислите, е защо имате нужда от воля и доверие. За нас изборът беше прост - имахме нужда от начин да се уверим, че нашето дете се е погрижило, ако умрем. Ето защо искахме воля и доверие.

Волята е доста проста - просто уточнява къде искате да отидете, когато умрете, и кой ще се грижи за вашите деца. Това беше документът, който трябваше да се подготвим, за да гарантираме, че нашите желания с нашия син ще бъдат изпълнени, ако умрем.

Доверието е по-сложно. Искахме да имаме доверие по няколко причини:

Ако синът ни е непълнолетен, когато умрем, той не може да наследи нашето имущество пряко така или иначе.
Тъй като той не можеше да наследи нашите активи директно, нашето имение би трябвало да отиде до проба, което би било скъпо и неприятно за нашите близки.
Ако никой не ни оцелее, той позволява да се правят ясни разпореждания на нашите активи по начин, по който искаме - какво би могло да не е извършил процесът на завещание, ако не сме изрично поискали това.

Има и други възможности за планиране на имоти, но ако имате деца, воля и доверие имат най-голямо значение.

Намиране на подходящия адвокат, който да подготви вашата воля и доверие

Тъй като решихме, че волята и доверието са правилният избор за нас, сега трябваше да намерим адвокат, който да ни помогне да я изготвим. Имате възможност да го направите сами, но това беше важно за нас и в идеалния случай в доверието към нашите смъртни случаи може да има много средства и искахме да сме сигурни, че всичко е направено правилно.

За нас това означаваше намиране на най-добрия адвокат. Най-добрият съвет, който получихме, беше да използваме адвокат, специализиран в планирането на имоти, и да откриете този адвокат чрез вашата държавна адвокатска колегия.

Повечето държави сертифицират адвокати по специалности, а планирането на имоти е едно от тях. Когато погледнах уебсайта на държавната бариера, намерих пет адвокати в моята област, които имаха тази специализация, и аз се свързах с тях, за да обсъдя - в крайна сметка да се уредя по един.

Какво трябва да направите, за да настроите вашата воля и доверие

Когато настроите първата си среща, ще искате да сте подготвени. Повечето адвокати таксуват за час и за услугата. За назначаването на воля и доверие нашият адвокат начисли фиксирана сума за артикулите, която включваше 1,5 часа предварително назначение и 1-часово назначение, за да изпълни всичко с нотариус. Ако нашето имущество е било по-сложно или се е наложило повече срещи, тогава бихме платили почасова такса от 400 долара на час.

Поради това е изключително важно да сте готови. След като разговаряхме с адвоката преди назначаването, научихме, че трябва да организираме следното (по организиран начин):

Копия от всички документи за предварително планиране на имоти (ако има такива).
Финансов отчет, във всеки формат, който показва какво притежавате, как се държи заглавието и приблизителната стойност. Включете застраховката "Живот", която показва кой е осигурен и колко е лицето.
Копия от актове и данъчни сметки за недвижими имоти за всеки парцел от недвижими имоти, които притежавате.
Доказателство за собствеността върху други активи (включително предприятия).
Едно родословно дърво.

Също така е важно да имате добра представа кой (или къде) искате да оставите парите си и кой ще се грижи за вашите деца, ако е приложимо. За нас също беше важно да има разговори с тези хора преди време, така че не беше шок. В нашия случай сестрата на моята съпруга ще се погрижи за нашето бебе да се случи нещо - но искахме да сме сигурни, че е добре с това, преди да вземе каквото и да било решение в писмен вид.

Така че преди назначаването си, уверете се, че имате предвид:

Избор на "изпълнител" на волята и доверието ви, включително на втория и третия заместници.
"Доверител" на доверието ви във вашата смърт, включително 2-ра и 3-та алтернатива, и какво ще стане, ако никой не оцелее (напр. Благотворителност).
Кой ще има пълномощно, ако не сте способни.
На кого се чувствате комфортно да вземате медицински решения от ваше име.

Разбиране на вашата воля и доверие

Изключително важно е да разбирате напълно волята и доверието си, след като тя бъде създадена. Нашият адвокат ни изпрати физически копия на завещанията, доверието и пълномощията на адвокатите да се преразгледат преди подписването и изпълнението. Тогава аз и съпругата ми преминахме и прочетохме, за да сме сигурни, че всичко е наред.

Когато разглеждахме документите, открихме няколко неща, които ни липсваха, както и избор за бенефициентите, които трябваше да променим. Важно е да хванете тези неща отпред, така че не е нужно да плащате, за да ги възстановите бързо.

Идеалната воля и доверие ще продължат много години и ще изискват няколко промени.

Изпълнение на вашата воля и доверие

След като сте напълно доволни от волята и доверието си, тя трябва да бъде изпълнена. Това означава няколко неща.

Първо, тя трябва да бъде подписана и нотариално заверена. В много окръзи трябва да се подаде и окръжен чиновник, който да бъде официален.В нашата държава, за да може пълномощното да е валидно да извършва сделки с недвижими имоти, те трябва да бъдат записани в държавния чиновник. Едно от основните активи в нашето доверие ще бъде нашият дом, така че това беше много важно.

Също така, подаването на документите с вашия окръжен чиновник и записването им ще ги направи много по-официални. Ако някой се противопостави на плановете ви за имоти след смъртта ви, този акт върви дълъг път, за да покаже, че сте имали предвид какво сте направили.

На второ място, след като се запише доверието ви, трябва да внесете активите си в доверието. Това е по-отнемащата част от създаването на доверие, но един добър адвокат ще свърши много работа за вас.

Адвокатът ни състави делото за нищожност, за да смени заглавието на нашия дом в името на доверието и да подаде тези за нас. Нашият адвокат също привлече нещо интересно: начинът, по който заемахме титлата, е "погрешен" (т.е. не е идеален). Като такива, всъщност имахме три дела, които трябваше да бъдат подадени в правилния ред, за да прехвърлим къщата на нашето доверие.

Също така трябваше да открием нова брокерска сметка (използваме Scottrade) в името на доверието. След това прехвърлихме активите от старата ни парична сметка (която беше само на мое име) в доверителната сметка.

И накрая, създадохме нашите бенефициенти по животозастраховане, за да отговарят на нашите воля и доверителства. Това означаваше да се пазим един на друг като основен бенефициер и да наречем доверието като второстепенен бенефициент. Причината за това е, че детето ни е непълнолетно, а доверието ще е необходимо, за да задържим парите от негово име, ако и двамата умрем.

Въпреки че не е трудно, всички тези стъпки изискват време. Трябваше да отидем и да открием нов брокерски профил лично, защото искаха копие от документа за доверието при откриването на сметката. За нашите застраховки живот, ние трябваше да изпратим във физическа форма, посочваща промяната на бенефициента (която също трябваше да поискаме, изпратена до нас по пощата). Долната линия е, дори след като доверието е било официално, отнемаха няколко седмици, за да може всичко да се постави вътре в него правилно.

Какво трябва да запомните да върви напред

Придвижването напред е важно да запомните как се настройва планът Ви за имоти - и двамата. Когато правите покупки, трябва да решите дали ще ги купите вътре или извън доверието. Например следващият ни дом ще бъде закупен в рамките на доверието.

Второ, трябва да си припомним данъчните последици за доверието, тъй като сега е негова собствена структура. Нашият счетоводител ще се погрижи за това, но това е просто нещо, което трябва да си спомним. Данъчното ви състояние ще зависи от вида доверие, което сте създали. В нашия случай, един жив ревизируем доверие няма нищо специално, но правят други видове доверителства.

И накрая, само защото имате много последни указания, изброени във волята и доверието, не означава, че тя обхваща всичко. Заедно с плановете ни за имоти, събрахме и документ, който описва всичко, което някой може да се наложи да знае в бъдеще. Този документ включваше неща като:

Списък на банковите сметки.
Къде да намерите неща (документи, удостоверения за раждане и т.н.).
Компютърни пароли (включително Quicken).
Къде са нашите полици за застраховка живот.
Разположение на сейф, ключове и др.
Важни повтарящи се плащания, които трябва да се запомнят (напр. Данъци върху имуществото, банкиране на кръвни телца и др.)

Има много какво да се замислим, когато става въпрос за планиране на вашата воля и доверие, но това ще направи финансовия преход по-лесен за близките ви, ако времето дойде твърде скоро.

Създали ли сте воля и доверие за вашия план за имоти? Как беше вашият опит?