Как да започнете инвестиционен клуб (и други алтернативи) 💲💲💲

Когато бях в колежа, исках да започна инвестиционен клуб. Бях гледал как да събера една група хора, за да започна една такава и затова търсех добър урок за "как да стартирам инвестиционен клуб".

Проблемът е, че единствената, която намерих, е книга - стартиране и управление на печеливш инвестиционен клуб. Макар тази книга да е чудесна (с над 200 страници отлични примери стъпка по стъпка), за много инвеститори, които вече имат добро разбиране за фондовия пазар, това не е необходимо.

Така че, исках да събера този ресурс в случай, че искате да започнете собствен инвестиционен клуб. Ето стъпка по стъпка ръководство как да започнете инвестиционен клуб.

Също така, с нарастването на различните компании на FinTech и по-ниските разходи за инвестиране, всъщност инвестиционният клуб може да не е смисъл повече. Споделяме няколко алтернативи по-долу.

Ползите от един инвестиционен клуб

Има няколко причини, поради които бихте искали да започнете инвестиционен клуб. Най-големият е общността и образованието. С инвестиционен клуб вие работите с други хора, за да идентифицирате инвестиционните идеи и вероятно ще научите нещо или две неща.

Различните клубове имат различни правила, но обща тема е, че всеки член идентифицира инвестициите и след това споделя техните мисли с групата за критика.

Друга причина, поради която хората започнаха да инвестират в клубове, беше да спестят разходи като комисионни. Да речем, че имате 20 членове във вашия клуб. Ако щяхте да купите този запас поотделно, би могло лесно да струва на всеки член $ 10 в комисионни. Така че всяка сделка ще струва общо 200 долара. Ако обаче сте събрали парите си като клуб и сте поставили една търговия, това би било само $ 10 - спестявайки ви $ 190 всяка сделка. Това е голяма работа - тъй като разходите са от най-големите причини за недостатъчно инвестиране.

1. Намерете и организирайте потенциални членове

Първото нещо, което трябва да направите, е да намерите и организирате потенциални членове. Това е най-трудната стъпка, тъй като предпоставката за инвестиционен клуб е, че трябва да внасяте пари и време в пота, която се споделя от група хора.

Най-голямото нещо, което искате да намерите, са хората, които ще бъдат склонни да допринесат за успеха на клуба, а не за свободни личности. От всичко, което съм чел, идеалният размер на групата е 5-20 души.

Не забравяйте, че ако имате твърде малко членове, за да получите достатъчно капитал, всички ще трябва да дадат повече пари. Ако имате твърде много членове, може да е много трудно да се управлявате и да имате ефективна среща. Или, още по-лошо, не сте съгласни и имате много фрагментиран портфейл.

Някои клубове дори имат такса за иницииране, която е много по-висока от месечната вноска, например $ 1,000 за начало, а след това $ 50 на месец. Причината е да получите само членове, които са посветени на помощ, и като имате висока такса за вход, вие премахвате потенциални мокасини.

След като идентифицирате потенциални членове, задайте си следното:

Вярвате ли им с парите си?
Имате ли доверие да плащат навреме?
Ще извършват ли собствените си изследвания?
Ще допринесат ли за разговорите?
Неорганизирано ли е и не води регистър?
Има ли проблем да издърпате спусъка - или да купите или да продадете?

Докато никой от тези хора не може да бъде прекъсвач на сделката, трябва да се запитате и да потвърдите.

2. Настройване на организационна структура

След като откриете потенциални членове, трябва да настроите организационна структура за вашия инвестиционен клуб. Колкото по-малък е клубът, толкова по-неформална структурата може да бъде. Въпреки това, независимо колко или колко малко членове имате, когато става въпрос за пари, да имате предварително определена структура винаги е най-добре.

За основите трябва да се споразумеете за следното:

Клубни директори: Президент, заместник-председател, ковчежник, помощник-ковчежник и секретар. Още веднъж, тъй като имате работа с пари, винаги е добре да имате двама души, които да се грижат за това. Заедно с позициите, решавайте как те са избрани и колко дълго остават в позицията. Много от клубовете изпълняват едногодишен мандат, но някои от тях продължават. Също така, решете какво прави всеки човек. Кой всъщност поставя физическата търговия? Кой ръководи образователния аспект? Кой прави данъците? Това са всички логистични неща, които е важно да се разгледат в началото.
Време и място: Решете време и място, където да се срещнете. Колкото по-малък е клубът, толкова по-лесно е да се срещнете в дом. Много клубове се срещат месечно, някои по-често, някои по-рядко. Например, един от най-известните инвестиционни клубове, дамите от Beardstown, се срещат и инвестират всеки месец.
Клубни правила:Трябва също да настроите основни правила за клуба. Например трябва да имате полу-дефинирани правила за покупка и продажба, как да се занимавате с изплащания и дистрибуции, как да изплащате член, ако се откажат, как да добавите член, който иска да се присъедини, как да прекратите клуба. Помнете, нещата се случват, животът се променя. Трябва да планирате тези неща рано, за да може клубът да продължи плавно ветроходство, когато се случи.
Водене на отчетност:Всеки член винаги ще иска да знае какъв е процентът на капитала, така че е важно да държите точни записи по всяко време. Решете как ще направите това и как ще го съобщите на членовете на клуба. Най-лесният начин да направите това е да имате електронна таблица в Google с видим принос на всички. Можете дори да споделите това с групата.

3. Настройте правна структура

След това трябва да настроите правна структура за вашия клуб. Има две основни причини за това:

В идеалния случай малките суми за инвестиции, които допринасяте, ще се превърнат в голяма купчина пари
Не можете да отваряте брокерски профил като клуб без правна структура

Най-често срещаната правна структура на инвестиционния клуб е партньорството. В този случай се нуждаете от споразумение за партньорство и оперативни споразумения. Има много евтини онлайн опции, които могат да направят това за вас, като например RocketLawyer или Nolo, но може също да помислите за получаване на професионална помощ, за да я настроите в началото. Прекарването на малко време на адвокат, за да изготви някои документи, може да направи много по-лесно в бъдеще. Вижте пълното ръководство за създаване на LLC за инвестиране.

Ще трябва да регистрирате своя клуб, за да получите EIN (идентификационен номер на работодателя) от IRS. Това всъщност е най-лесната стъпка и можете бързо да го направите тук: Как да кандидатствате за EIN.

След като имате определена правна структура, трябва да откриете сметка в брокерска мрежа. Много брокери с пълен сервиз предлагат сметки за инвестиционни клубове, но те са склонни да налагат по-високи такси за търговия. Аз съм фен на TD Ameritrade и те предлагат сметки и помощ на инвестиционните клубове. Без значение къде откривате сметка, ще трябва да предоставите копия от вашите правни споразумения и вашия номер.

В зависимост от компанията, те може да са склонни да ви помогнат да започнете да инвестирате или дори да дойдете на клубната среща, за да осигурите основна информация и образование. Никога не боли да питате, дори при брокерски отстъпки като TD Ameritrade.

4. Изграждане на обща програма

След като всички правни структури са налице за Вашия клуб, трябва да изградите обща програма за всяка среща. Това е мястото, където се случва магията!

Обикновено на всяка среща искате да прегледате финансовите си данни и ефективността. По-големите клубове понякога правят това само с директорите и след това изпращат изявления до членовете. Обикновено те също преглеждат инвестиционните позиции, така че инвестициите с лоша ефективност могат да бъдат идентифицирани и разгледани.

След като покриете правните неща, всеки клуб прави нещата по различен начин, но имате няколко общи цели:

Обсъдете / решете как да инвестирате
Образование и / или презентации
Изследвания и дискусии

Много клубове ще имат "домашна работа" или ще делегират научни изследвания, които членовете им ще завършат. Обикновено клубът ще определи целевия сектор или вида инвестиция, след което ще делегира компаниите за изследвания. На следващото заседание клубът ще се прегрупира и обсъди своите констатации.

След като бъдат направени презентациите и изследванията, клубът трябва да реши как да инвестира. Надяваме се, че правилата, които поставихте в началото, ще помогнат в този процес (т.е. 2/3 гласа или нещо подобно).

И накрая, не забравяйте образованието. Въпреки че не е нужно да правите това на всяка среща, добра идея е водещите да обучават членовете по различни теми. Много клубове дори канят ораторите да споделят истории и информация с клуба. Това е чудесен начин да го разбъркате (така че да не се скучаете), докато сте все още полезни и образователни.

5. Имате малко забавление

И накрая, трябва да се забавлявате! Ако не го направите, членовете могат лесно да се отегчават. Започва с избора на забавно име и може би дори заглавия на забавни режисьори.

Вие също трябва да мислите за храна или закуски за вашите срещи. Ако се срещнеш в някой дом, те готвят всеки път? Какво ще кажете за среща в ресторант всяка седмица? Каквото и да изберете, уверете се, че сте захранвали вашите членове!

Накрая, дори можете да използвате някои от печалбите си, за да отидете на забавни излети. Чувал съм за някои групи, които се ангажират с ваканции с инвестиционните си приходи - пътувания до Хавай или други забавни дестинации. Макар че не е обичайно, това със сигурност смесва нещата и го прави забавно.

Алтернативи за инвестиране на клубове

Днес технологията направи безплатната търговия. Говорихме за безплатните приложения за инвестиране преди това. Като такъв, ако намаляването на разходите е една от основните ви притеснения за започването на инвестиционен клуб, може да потърсите използването на услуга като тази M1 Finance, M1 Finance ви позволява да изградите портфейл от акции и взаимни фондове без комисионни. Това е огромно за инвестиционни клубове.

Сега все още можете да имате "клуб", който обсъжда инвестиционни идеи, но всеки член може да има собствена сметка и да търгува с него безплатно. Това ви спестява разходите за създаване на LLC и ви позволява да не се притеснявате за много въпроси, свързани със съответствието. След това можете просто да имате инвестиционни дискусии и всеки член отива и изпълнява сам.

Разгледайте M1 Finance тук и вижте как може да бъде чудесна алтернатива на инвестиционната сметка.

Какви са вашите мисли за това как да започнете инвестиционен клуб? Дали нещо, което сте обмислили?