WealthSimple Преглед: Робо съветник с чувства 💲💲💲

Инвестира ли се упорито? Не точно. В The College Investor, ние вярваме, че мързеливи инвеститори растат богати. Инвеститорите рядко се нуждаят от информация за всичко, надхвърлящо основното разпределение на активите. След като разберете някакъв жаргон и автоматизирате навика за разумно инвестиране, вие сте готови.

По-лесно е от всякога да започнете да инвестирате в публично търгувани акции и облигации. По-евтино от всякога е да притежавате финансови продукти, които проследяват възходящия марш на фондовия пазар. Но не всеки плува в брой. Защо?

Лице след като човек ни казва, че инвестицията трябва да кликне. Ако инвестиционната светлина не е кликнала върху вас, помислете за проверка на Wealthsimple. Това е автоматизирана платформа за инвестиране, която предлага лични докосвания.

Наречете го съветник на Робо с чувства. И както предполага името, те продължават да инвестират прости.

Разгледайте Wealthsimple тук и читателите на College Investor получават $ 10 000, управлявани безплатно за една година.

Богатство на основите

Подобно на повечето роботи, Wealthsimple подчертава четирите стълба на съвременната теория на портфейлите:

Ниска цена
Широки фондове за индекса на пазара
Активиране на активи
Автоматично ребалансиране

Ако инвестирате парите си в "Wealthsimple", вие поставяте парите си в икономически ефективни ETF-и. ETF имат данъчни предимства за хората, които не инвестират в пенсионни сметки. Те също така имат изключително ниски такси.

Wealthsimple позволява само на инвеститорите да избират широки фондове на пазарен индекс. Не можете да избирате отделни акции. Вие основно си купувате част от американския фондов пазар, част от световния фондов пазар и част от някои пазари на облигации.

Единственото реално решение, което клиентите на Wealthsimple трябва да направят, е разпределението на активите им. Wealthsimple има за цел да даде на своите клиенти възможно най-голям потенциал за растеж. Въпреки това, хората се борят да останат инвестирани по време на низходяща волатилност. За да запазят клиентите си инвестирани по време на спадове, Wealthsimple инвестира малко пари в активи, които растат по-бавно, но имат по-малка отрицателна волатилност.

И накрая, Wealthsimple ви държи да инвестирате в идеалното си разпределение на активи. Няма нужда да влизате или да правите фантазия математика. Те ще се погрижат за вас.

Wealthsimple дори ще прегледа целия ваш портфейл (включително сметки, които не притежавате в Wealthsimple). Те ще Ви посъветват да извършвате промени в други профили, така че инвестициите Ви да отговарят на вашите цели и рисковия профил по-добре.

Wealthsimple таксите 0.5% от общия Ви портфейл, ако вашето портфолио е на стойност по-малко от $ 100,000. Портфейлите на стойност $ 100,000 и повече имат такса от 0,4% (това ниво се нарича Wealthsimple Black). Не забравяйте обаче, че читателите на College Investor получават $ 10 000 безплатно за една година.

Тези проценти са малко по-високи от Wealthfront и Betterment, но Wealthsimple предлага важна полза, която тези по-големи фирми не правят. Аз обяснявам тези по-долу.

Днес Wealthsimple управлява над 750 милиона долара от инвестирани активи. Той бързо се превръща в един от най-големите робови консултанти на пазара.

Социално отговорно инвестиране

Wealthsimple се отличава от други инвеститори, като предлага социално отговорно инвестиране. Социално отговорното инвестиране включва инвестиране в компании с ясен ангажимент за насърчаване на социалното благо. Компаниите могат да насърчават глобалните екологични причини, да намаляват корупцията и неравенството между половете и да насърчават по-високи стандарти на живот в световен мащаб.

Широките пазарни ETF за социално отговорни инвеститори имат по-високи коефициенти на разходите, отколкото тези на други инвеститори. Те обаче може да струват допълнителните разходи, ако това означава, че можете да имате по-лесна съвест.

Разбира се, няма социално отговорна инвестиционна кошница, която да отразява перфектно личните ви идеали. Но трябва да погледнете предложенията на Wealthsimple, за да видите дали те отговарят на Вашите стандарти.

Wealthsimple Black: Отключване на сърцето

Въпреки че Wealthsimple предлага прилични инвестиционни опции, предложението им за истинска стойност е за инвеститори с повече от 100 000 долара активи. Инвеститорите с повече от 100 000 долара, управлявани от Wealthsimple, стават клиенти на Wealthsimple Black. Потребителите с богат избор на "Черно" имат повече от технологията на Wealthsimple. Те се възползват от хората на Wealthsimple.

Клиентите на Wealthsimple Black могат да се срещнат с експерти по финансово планиране, за да обсъдят спестяванията и инвестиционните Ви цели. Клиентите, които развиват връзка с определен съветник, могат да планират бъдещи разговори с един и същи човек. С тази услуга клиентите получават човешки съветник, който използва технологията за управление на своето портфолио.

Този хибриден модел предлага най-доброто от човешките консултанти и технологии. Получавате достъп до паричен треньор, когато имате нужда от съветите си, но получавате алгоритъм за управление на инвестициите си.

Това е много по-добра цена от клиентското ниво от 0.4% "Plus" на Betterment, което само ви позволява да разговаряте с ОПОР веднъж годишно.

За да подсладим сделката, Wealthsimple предлага и две големи ползи за клиентите на Wealthsimple Black. Първо, те се записват в събирането на данъчни загуби. Събирането на данъчни загуби няма да ви направи богати, но хората с портфейли, които не са пенсионирани, могат да видят няколко базови точки за подобрение, когато се прилагат. Събирането на данъчни загуби е една от причините да обмислите съветник на Робо, ако сте богат.

Потребителите на богатство на Black също получават достъп до летищните салони на Priority Pass. Разбира се, това е странно усещане за финансова компания, която може да предложи. Въпреки това, това е хубав бонус, ако имате намерение да използвате робо-съветник така или иначе.

Ако обмисляте робо-съветник, опитайте с Wealthsimple. Читателите на колежа инвеститори получават $ 10 000, управлявани безплатно за една година.

Преглед на богатството

Комисионни и такси - 70
Обслужване на клиенти - 70
Лесна употреба - 80
Инструменти и ресурси - 50
Инвестиционни опции - 20
Специални услуги - 20

резюме

Лице след като човек ни казва, че инвестицията трябва да кликне. Ако инвестиционната светлина не е кликнали върху вас, проверете нашия преглед на Wealthsimple.